Bilan de fin d'année 2022 de CoolWallet

Ouf ! Nous sommes enfin le 31 décembre 2022. Une nouvelle année riche en événements est presque terminée pour CryptoLand, une année qui semble être l'inverse de l'exubérante période haussière du WAGMI de 2021 , qui a fait du Bitcoin , du Dogecoin, des NFT, des jeux métavers et du Web3 des expressions courantes dans le monde entier.

Les gros mots pour résumer 2022 ? SBF, FTX , Luna Terra , Do Kwon, stablecoin algorithmique, signature à l'aveugle, bridges, rug pull, Ponzi, depegging, Celsius, 3AC, Voyager, BlockFi, GoblinTown, Gary Gensler, MiCA, CBDC, Jerome Powell, hiver crypto, resserrement quantitatif, inflation, inflation, inflation. Aucun de ces mots n'est positif, et il est impossible de l'édulcorer : l'année a été un désastre, une annus horribilis. Mais ce n'est pas entièrement la faute des cryptomonnaies.

L'année écoulée a été incertaine pour l'économie mondiale, marquée par la hausse de l'inflation et des taux d'intérêt, l'invasion de l'Ukraine par la Russie et les chocs sur les chaînes d'approvisionnement liés à la pandémie qui ont décimé les portefeuilles et les résultats financiers du monde entier. Le PIB mondial a chuté de près de moitié depuis 2021, passant de 6 % à 3,2 %. Pendant ce temps, les marchés – sans être pour autant en chute libre – ont connu une dégringolade, les actions et les obligations ayant respectivement chuté de 15 % et 20 %.

Les marchés des cryptomonnaies ont été encore plus touchés en 2022, à tel point qu'environ les deux tiers de la capitalisation boursière de l'ensemble du secteur ont été anéantis , passant de près de 3 000 milliards de dollars en novembre 2021 à moins de 900 milliards de dollars un an plus tard. Ce déclin a débuté avec le resserrement de la masse monétaire décidé par la Fed, qui a réduit la part la plus risquée des portefeuilles des investisseurs et a particulièrement touché les cryptomonnaies. Puis, dans ce nouveau contexte de marché, une série de faillites retentissantes a commencé à faire la une des journaux et à coûter des milliards de dollars aux investisseurs particuliers.

Cela a suffi à dissuader certains de se lancer dans ce domaine. Pourtant, très peu de ces craintes et inquiétudes portaient sur la technologie sous-jacente de la blockchain et sur son potentiel pour la société. Il y a même eu quelques moments positifs cette année.

Revenons sur ce qui s’est passé.

Si vous êtes un véritable mordu de la punition, lisez nos bilans de fin d'année 2021 , 2020 et 2019. Comparez ensuite cette édition 2022 avec notre rapport de 2018 , le précédent marché baissier. Cela vous aidera, espérons-le, à comprendre que nous avons déjà vécu cette situation et que l'hiver cryptographique finira par prendre fin.

Le récit de la catastrophe cryptographique de 2022

Les difficultés rencontrées par les cryptomonnaies en 2022 sont indéniables, et il est préférable de les aborder dès le départ. Globalement, deux grands types de catastrophes ont été observés : les faillites et les piratages. Commençons par les piratages.

Les pires piratages cryptographiques de 2022

La tendance à l'augmentation de l'activité criminelle sur la blockchain n'a montré aucun signe de ralentissement en 2022, même s'il convient de noter qu'à mesure que l'activité de la blockchain continue de se développer en général, la part criminelle diminue par rapport au total.

On estime qu'un total combiné de 3 milliards de dollars a été piraté dans les protocoles et plateformes d'échange décentralisés (DEX) de la finance décentralisée ( DeFi ) en 2022, contre 2 milliards de dollars un an plus tôt. Certains de ces piratages étaient même liés à des groupes sponsorisés par le gouvernement nord-coréen.

Les trois plus gros piratages DeFi de 2022 étaient tous liés à des ponts inter-chaînes, des infrastructures numériques utilisées pour transférer des actifs entre blockchains. Parmi eux, les piratages du pont Ronin (620 millions de dollars), du pont Wormhole (326 millions de dollars) et du pont Nomad (190 millions de dollars).

Parmi les autres mentions notables de 2022 dans la catégorie hack, on peut citer le protocole stablecoin Beanstalk Farms (182 millions de dollars), le créateur de marché crypto Wintermute (162 millions de dollars) et la plateforme DeFi Mango Markets (114 millions de dollars).

Les pires implosions et faillites du secteur des cryptomonnaies en 2022

La contagion crypto de 2022 a débuté en mai, lorsque le stablecoin algorithmique Terra UST et son jeton de gouvernance Luna ont perdu de leur valeur. Les deux jetons étaient reliés par un mécanisme permettant à leurs détenteurs de se sacrifier l'un pour l'autre, ce qui a maintenu le stablecoin à son ancrage au dollar. Ce mécanisme a fonctionné jusqu'à ce que 2 milliards de dollars soient retirés du protocole Anchor, générant un rendement de 20 %, de l'écosystème Terra, déclenchant une vague de ventes massives qui a fait s'évaporer environ 60 milliards de dollars.

Puis, au cours de l'été, l'effondrement de Terra a entraîné la faillite du fonds spéculatif Three Arrows Capital (3AC), dont l'exposition au protocole Anchor était insurmontable. 3AC, dont les dettes envers le prêteur de cryptomonnaies Voyager Digital s'élevaient à environ 665 millions de dollars, a également été placé sous le régime du Chapitre 11. Celsius, un autre prêteur de cryptomonnaies fortement investi dans Anchor, a dû déposer le bilan après avoir accumulé 1,2 milliard de dollars de pertes.

Le récit de la faillite des cryptomonnaies a atteint son paroxysme début novembre avec la catastrophe de la plateforme d'échange FTX , autrefois la troisième plus grande plateforme de cryptomonnaies. Les ennuis de FTX ont commencé avec un rapport indiquant que la société sœur de la plateforme, un fonds spéculatif Alameda fondé parallèlement, connaissait de graves problèmes comptables. Suite à cette nouvelle, Changpeng Zhao (CZ), PDG de la plateforme concurrente Binance, a annoncé qu'il allait liquider les avoirs de sa société en FTT, le jeton émis par FTX.

Ce qui a suivi a été une guerre cryptographique extrêmement publique entre CZ et l'ancien PDG de FTX, Sam Bankman-Fried (SBF), qui n'a pas réussi à arrêter la ruée vers la banque qui a conduit son échange à l'insolvabilité et à un dépôt de bilan en quelques jours, anéantissant la société de 32 milliards de dollars.

Le récit de l'évolution des cryptomonnaies en 2022

Bien que l'effondrement de ces dominos ait causé des dommages étonnants à l'industrie de la cryptographie, tout n'est pas mauvais pour les perspectives à long terme d'une adoption durable de la cryptographie.

À la quasi-exception de Terra, ces entités en difficulté avaient toutes en commun un haut degré de centralisation, précisément ce à quoi les cryptomonnaies avaient été inventées pour échapper. De fait, l'influence de Wall Street était omniprésente. 3AC a débuté comme fonds spéculatif traditionnel en 2012, mais il reste difficile de savoir si SBF, issu du monde du trading TradFi, a réellement cru aux cryptomonnaies.

Mettre au pas les échanges centralisés

Les événements de 2022 conduisent le public vers une plus grande méfiance à l’égard des échanges centralisés comme FTX, et c’est une très bonne chose.

La débâcle de FTX a suscité un intérêt général pour les solutions d'auto-conservation comme les portefeuilles matériels , qui restent le moyen le plus sûr de stocker des actifs numériques. En cas de défaillance d'une plateforme d'échange de cryptomonnaies, les fonds ne sont pas assurés, ce qui signifie que ces plateformes sont réservées à certaines transactions exotiques et jamais à un stockage à long terme.

De plus, nous assisterons à un effort majeur pour réglementer les problèmes qui ont conduit à une telle opacité et à un tel manque de transparence sur ces plateformes d'échange. L'UE avance dans la mise en place de son cadre réglementaire pour les marchés de cryptoactifs (MiCA ), tandis que le décret de Biden sur les cryptomonnaies a donné le ton aux États-Unis.

Il est également à noter qu'en novembre, suite aux révélations de FTX, le volume des échanges de DEX a bondi de 80 %, atteignant 103,8 milliards de dollars, contre 57,6 milliards de dollars en octobre. Bien que la solidité des DEX et des protocoles DeFi dépende de leur code source, ils sont totalement indépendants de la confiance, et nous devrions constater des améliorations en matière de cybersécurité, ainsi que sur des problématiques plus courantes comme la conception de l'interface utilisateur.

La fusion d'Ethereum

L'événement cryptographique le plus important de l'année semble peut-être lointain compte tenu de tout ce qui s'est passé depuis septembre. Cependant, à long terme, il aura certainement un impact considérable. Il s'agit bien sûr de la fusion d'Ethereum , l'un des plus grands événements de réduction des émissions de l'histoire de l'humanité, comparable en termes d'ampleur à la déconnexion d'un pays de la taille de la Finlande.

La fusion a entraîné une baisse de 99,5 % de la consommation énergétique d'Ethereum, la ramenant à environ 1 % de l'utilisation de PayPal. Vous souvenez-vous des foules en ligne qui criaient que les NFT détruisaient la planète ? Eh bien, ce ne sera plus vraiment un problème.

Les développements supplémentaires d'Ethereum prévus pour 2023, tels que la mise à niveau de Shanghai et l'utilisation élargie des solutions de cumul, ne feront que rendre la plus ancienne plateforme de contrats intelligents au monde encore plus viable dans les années à venir.

Réflexions finales pour 2022

Il est vrai que les cryptomonnaies ont vu leurs investissements diminuer considérablement cette année. Il faut bien l'admettre. Pourtant, les cryptomonnaies ont déjà connu plusieurs cycles similaires, quoique à plus petite échelle. En revanche, cette année a été marquée par la construction et des progrès technologiques discrets dans des domaines tels que l'infrastructure Web3, les réseaux de couche 2, le Web2.5 et l'adoption des NFT par le Web2. La monnaie de singe, qui a marqué le boom de 2021 et qui a été si absente fin 2022, pourrait également connaître une nouvelle pause en 2023, avec de nouvelles difficultés macroéconomiques à venir. Cependant, après une année aussi brutale que 2022, qui a révélé une multitude d'arnaques et de piratages et révélé la vérité brutale sur le risque de faire confiance à des dépositaires centralisés plutôt qu'à soi-même, c'est probablement une bonne chose.

Alors que nous entrons dans l’année 2023, réservez du temps pour célébrer la Preuve des Clés le 3 janvier 2023 et la responsabilité/l’avertissement qui l’accompagne.

Pas vos clés, pas votre crypto.

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