Guide du portefeuille et du jalonnement Cosmos (ATOM)

Cosmos (ATOM) vise à devenir la première solution de staking véritablement connectée au monde des cryptomonnaies . Détenez-le et misez-le sur CoolWallet Pro !

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Table des matières

• Qu'est-ce que Cosmos ?
• En quoi Cosmos est-il différent d’Ethereum ?
• Le framework Cosmos SDK
• Comment acheter Cosmos (ATOM)
• Comment puis-je miser Cosmos ?
• Jalonner ATOM sur CoolWallet Pro
• Conclusion

La technologie des cryptomonnaies en est encore à ses balbutiements et son écosystème est profondément fragmenté. Bien que Bitcoin (BTC) , Ethereum (ETH) et Binance Smart Chain présentent de nombreux avantages, il est difficile pour un individu d'interagir simultanément avec tous ces systèmes.

Bien que certaines solutions existent – ​​comme les jetons ERC-20 « encapsulés » qui représentent Bitcoin – elles nécessitent que l'utilisateur convertisse une crypto-monnaie pour une nouvelle chaîne.

Cosmos (ATOM) , l'autoproclamé « Internet des blockchains », pourrait bien changer la donne et ouvrir la voie à un nouvel univers de cryptomonnaies, plus connecté. Nul besoin d'être Carl Sagan ou Neil DeGrasse Tyson pour entrevoir son potentiel et son attrait futur s'il tient ses promesses.

Comme vous le savez peut-être, CoolWallet Pro, récemment lancé, prend en charge le staking de ce nouvel actif numérique et de cette plateforme blockchain révolutionnaire. Examinons en détail Cosmos, les problèmes qu'il résout et comment staker des ATOM sur CoolWallet Pro.

Pourquoi les différentes blockchains ne peuvent-elles pas interagir facilement ?

Avant de nous plonger dans Cosmos, examinons les points faibles de l'écosystème actuel des cryptomonnaies. La plupart des cryptomonnaies reposent sur un registre distribué qui enregistre les transactions.

Dans certains cas, un registre est conçu pour une seule cryptomonnaie, comme le Bitcoin. Dans d'autres cas, d'autres jetons peuvent être créés, comme les jetons Ethereum créés à l'aide du protocole ERC-20 .

Malheureusement, ces registres ne sont pas interopérables. Si vous envoyez des Ethereum vers un portefeuille Bitcoin, ils seront définitivement perdus, car le portefeuille destinataire ne pourra pas traiter la transaction.

Solutions d'interchange

Les solutions à ce problème technologique passent généralement par une plateforme d'échange de cryptomonnaies. Par exemple, vous pouvez acheter des Wrapped Bitcoin (WBTC) ou des eBitcoin ( eBTC ), des jetons Ethereum garantis par une offre collatéralisée de Bitcoin. Cela permet aux détenteurs de Bitcoins de miser sur le réseau Ethereum.

Le problème avec ces solutions inter-bourses est qu'elles requièrent généralement un niveau de connaissances techniques élevé. Elles impliquent souvent des achats via des plateformes d'échange DeFi, ce qui dépasse les compétences techniques de certains utilisateurs de cryptomonnaies.

De plus, cet achat pourrait entraîner la mise sur liste noire de votre compte d'échange, car les plateformes DeFi ne procèdent pas à une vérification de votre identité client (KYC ). La vente de vos bitcoins peut également engendrer un risque d'imposition.

Ces problèmes mettent les opérations inter-bourses hors de portée de nombreux utilisateurs de crypto-monnaie.

Qu'est-ce que Cosmos ?

Cosmos ( ATOM ) est conçu pour être un écosystème de blockchains parallèles évolutives et fonctionnant ensemble. Fondée en 2016, elle a levé plus de 16 millions de dollars lors de son ICO (Initial Coin Offering) en 2017. La plateforme figure parmi les projets cryptographiques les plus performants et sa capitalisation boursière s'élevait à environ 4,9 milliards de dollars en mai 2021.

Les blockchains basées sur Cosmos peuvent intégrer le protocole de communication inter-blockchains (IBC) . Ce protocole est conçu pour devenir un standard du secteur pour l'IBC.

Cosmos a été conçu pour résoudre deux gros problèmes auxquels est confrontée la communauté des crypto-monnaies :

1. Évolutivité et
2. interopérabilité.

Le livre blanc de Cosmos est ambitieux et inclut de nombreuses fonctionnalités vantées par les crypto-monnaies « plateformes » telles qu’Ethereum.

En quoi Cosmos est-il différent d’Ethereum ?

Il existe des différences majeures entre Ethereum et Cosmos. Ethereum fonctionne comme une blockchain unique que les développeurs peuvent utiliser pour créer des applications décentralisées (Dapps). Ainsi, des applications isolées, comme UniSwap, peuvent provoquer d'importants goulots d'étranglement sur le réseau Ethereum.

En revanche, Cosmos est composé de plusieurs blockchains indépendantes qui utilisent des mécanismes de consensus de tolérance aux pannes byzantines (BFT) . Chaque blockchain conserve le contrôle de sa gouvernance, mais est interopérable avec les autres blockchains du réseau. Le protocole qui régit et rend possible ce processus s'appelle Tendermint. Il s'agit d'un protocole de consensus BFT simple et asynchrone, dont les participants , appelés validateurs , se relaient pour proposer et voter sur les blocs de transactions.

Il est même possible pour les blockchains utilisant différents algorithmes de se connecter au réseau Cosmos via des blockchains adaptatrices ou des zones d'ancrage . Ces adaptateurs traduisent les blockchains tierces afin que les blockchains compatibles Cosmos puissent les lire.

Le framework Cosmos SDK

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Les blockchains Cosmos sont construites à l'aide du Cosmos SDK, un framework modulaire open source qui permet aux développeurs de créer des blockchains interopérables et personnalisées.

Plus de 240 applications exploitent leurs réseaux principaux sur Cosmos. Parmi celles-ci figurent des applications financières décentralisées, des infrastructures et des interactions sociales. Parmi les exemples les plus marquants figurent la Binance Smart Chain, DATA et CyberMiles.

Cosmos possède deux types de blockchains :

• Les zones sont des blockchains régulières construites à l'aide du CosmosSDK.
• Les hubs sont des blockchains qui connectent des zones entre elles. Le hub Cosmos en est le premier exemple dans l'écosystème Cosmos.

Consensus sur la preuve d'enjeu

Le réseau Cosmos repose sur des méthodes de consensus de preuve d'enjeu (PoS) . Ainsi, les transactions sont validées par les utilisateurs qui jalonnent le jeton natif de la plateforme, ATOM.

Bitcoin et Ethereum s'appuient actuellement sur des méthodes de consensus de preuve de travail (PoW), qui nécessitent la résolution d'équations complexes par des ordinateurs pour traiter les transactions. Cependant, Ethereum est en train de passer à la preuve d'enjeu.

Comment puis-je acheter Cosmos ?

Pour acheter Cosmos, vous devez acquérir le jeton natif du projet, appelé ATOM . Vous aurez besoin de deux éléments : un portefeuille et un compte d'échange.

Comptes d'échange

De nombreuses plateformes d'échange, dont Binance et Coinbase Pro, proposent l'ATOM comme devise échangeable contre des dollars américains ou le stablecoin TETHER, adossé à ce dernier. Kraken propose actuellement cinq paires de devises ATOM.

Si vous souhaitez trader activement des cryptomonnaies, vous pouvez conserver vos ATOM dans votre portefeuille d'échange. Cependant, si vous prévoyez de conserver vos ATOM ou de les staker pendant une période prolongée, vous ne devez pas les laisser dans votre portefeuille d'échange. Les portefeuilles d'échange sont généralement moins sécurisés qu'un portefeuille dédié face aux tentatives de piratage.

Si vous souhaitez garantir une protection maximale ou profiter des fonctionnalités de jalonnement de Cosmos, vous devrez configurer un portefeuille compatible Cosmos , disponible sous forme d'applications Android, iOS ou Web.

Portefeuilles matériels et mobiles

Choisir le bon portefeuille compatible Cosmos est un défi. Voici sept alternatives au CoolWallet. L'un des facteurs les plus importants à prendre en compte est le choix d'un portefeuille physique ou mobile.

Portefeuilles matériels

Les portefeuilles matériels sont des supports physiques conçus pour stocker vos cryptomonnaies, comme CoolWallet Pro et CoolWallet S. Ces portefeuilles sont considérés comme le summum de la sécurité des cryptomonnaies, car ils sont toujours hors ligne (« froids ») et toute transaction nécessite un accès physique à l'appareil ainsi que le passage de plusieurs contrôles de sécurité biométriques. Impossible de faire plus sûr.

Portefeuilles logiciels

Il existe actuellement plusieurs portefeuilles logiciels sur le marché. Examinons-en un rapidement.

Cosmostation est conçu pour les appareils Android/iOS comme portefeuille web, ce qui le rend très accessible. L'application prend en charge tous les réseaux créés avec le SDK Cosmos, y compris la Binance Smart Chain . Elle permet aux utilisateurs de créer et de gérer des portefeuilles directement depuis l'application, et son fonctionnement est 100 % open source.

En termes de sécurité, la solution Cosmostation est non dépositaire. Toutes les transactions sont générées par signature locale sur l'appareil hôte. L'application ne stocke aucune information personnelle sur les utilisateurs. Cosmostation valide tout ATOM que vous souhaitez mettre en jeu sur le réseau, ce qui fait de son portefeuille la solution la plus simple pour la plupart des utilisateurs de Cosmos.

Veuillez noter que tout logiciel et portefeuille en ligne comporte des risques et constitue souvent un endroit moins sûr pour conserver vos cryptomonnaies. Nous déconseillons l'utilisation de portefeuilles purement numériques.

Comment puis-je miser Cosmos ?

L'une des fonctionnalités les plus intéressantes pour les détenteurs de Cosmos est la possibilité de jalonner vos ATOM. Le jalonnement signifie que vous acceptez de verrouiller votre ATOM pendant une durée déterminée.

Le staking vous empêche de dépenser les fonds que vous avez misés, mais cela signifie également que votre ATOM peut valider de nouvelles transactions sur les blockchains Cosmos. En échange de l'impossibilité de trader ou de prêter votre ATOM, vous recevez une récompense annuelle représentant environ 8 à 10 % de la valeur de votre mise.

Voyons 3 façons de miser Cosmos :

1. Déléguer
2. Jalonnement via un échange
3. Jalonnement sur CoolWallet Pro

1. Déléguer votre ATOM

La première méthode, et la plus complexe, pour jalonner Cosmos consiste à créer un nœud de validation . Les validateurs sont chargés de créer de nouvelles blockchains sur le réseau Cosmos. La validation est une procédure complexe, comportant des obstacles techniques importants. être la bonne option pour certains stakers Cosmos.

La plupart des détenteurs d'ATOM préféreront déléguer leur ATOM en donnant à un validateur le droit de l'utiliser pour valider des transactions. Cela ne signifie pas que vous cédez votre ATOM ; il reste vôtre.

Cependant, si un délégant agit de manière malveillante, sa mise totale, y compris celle des utilisateurs délégants, sera fortement réduite et détruite. Il est donc prudent de partager votre mise entre plusieurs validateurs afin de répartir les risques.

Une fois votre ATOM délégué, vous ne pouvez pas le « délier » pendant trois semaines. Cependant, il est possible de basculer entre différents nœuds de validation sans attendre la fin de la période, ce qui offre une certaine flexibilité.

Comparaison des validateurs

Il y a actuellement environ 125 validateurs actifs simultanément, choisis parmi les 125 nœuds de validation les plus importants. Si le rang de votre nœud descend en dessous de 125, il ne sera pas sélectionné pour la validation. Ce nombre augmentera à mesure que le réseau se développera.

Il est important de bien choisir le validateur que vous choisissez, car vous partagez ses risques. Tenez compte des facteurs suivants :

• Surnom du validateur : Le nom du candidat validateur.
• Description du validateur : Description fournie par l'opérateur validateur.
• Site du validateur : Lien vers le site du validateur.
• Taux de commission initial : Taux de commission sur les revenus facturé à tout délégant par le validateur.
• Taux de variation maximal de la commission : augmentation quotidienne maximale de la commission du validateur. Ce paramètre ne peut pas être modifié par l'opérateur du validateur.
• Commission maximale : taux de commission maximal que ce candidat validateur peut facturer. Ce paramètre ne peut pas être modifié par l'opérateur validateur.
• Montant minimal d'auto-engagement : nombre minimal d'ATOM que le candidat validateur doit avoir engagés à tout moment. Si la mise auto-engagée du validateur tombe en dessous de ce nombre, le pool d'engagement s'effondre. Cela protège les délégants contre les tentatives de vol de la part du validateur.
• Vote de gouvernance : Les délégués peuvent voter sur les questions de gouvernance. Ce vote est indépendant de votre validateur, mais si vous choisissez de ne pas voter, votre droit de vote revient à votre validateur.

Comment déléguer

Après avoir choisi un validateur, le moyen le plus simple de déléguer votre ATOM est d'utiliser l'application de votre choix. Si vous utilisez Cosmostation, accédez à votre tableau de bord et sélectionnez « Déléguer ». Une liste de tous les validateurs possibles s'affichera et vous pourrez les parcourir. Lorsque vous sélectionnez un validateur, vous verrez des informations de base, notamment son nom et le montant actuellement lié au nœud.

Ensuite, indiquez le montant que vous souhaitez déléguer, confirmez les frais de transaction, puis confirmez la transaction elle-même. Une fois vos actifs délégués au validateur de votre choix, vous n'aurez plus qu'à attendre et à voir les intérêts affluer.

2. Jalonnement via un échange

Si déléguer vous semble compliqué, il existe une option plus simple. De nombreuses plateformes d'échange de cryptomonnaies, dont Coinbase et Binance, proposent de staker des ATOM pour le compte de leurs clients. Bien que l'avantage de cette approche réside dans sa simplicité, les utilisateurs doivent garder à l'esprit que vous confiez vos ATOM à la plateforme, potentiellement sur une longue période. Les frais facturés seront également plus élevés que si vous stakingiez vous-même.

Avant de miser sur un échange, vous devez vous assurer que vous faites confiance à l’échange et que vous acceptez les pertes à long terme qui peuvent être encourues en raison de frais plus élevés.

Les échanges de jalonnement incluent Binance, Coinbase, Kraken, Poloniex et KuCoin.

Staking en tant que service

Vous pouvez également recourir au soft staking : utiliser des plateformes tierces dont le fonctionnement est similaire à celui du staking sur les plateformes d'échange, c'est-à-dire qu'elles prennent en charge les aspects techniques du staking à votre place. Ces services prélèvent généralement un pourcentage des gains de staking à titre de commission.

Les sociétés de jalonnement en tant que service incluent Battlestar Capital, Figment, My Container, Stake Capital et Stake.Fish.

Services de jalonnement séparés et non séparés

Même si le Staking-as-a-Service reprend les aspects techniques du staking de cryptomonnaies, il ne simplifie pas forcément les choses. Le staking « ségrégué », comme celui proposé par Coinbase, s'apparente davantage à la banque traditionnelle, dans la mesure où les comptes clients sont séparés les uns des autres. Vous ne gagnez des récompenses que sur votre mise individuelle, déduction faite des frais versés à Coinbase.

Le staking « non ségrégué », proposé par Battlestar Capital, regroupe les comptes clients dans un même pool de fonds. Il permet également à Battlestar de proposer un « soutien auto-administré », qui promet des rendements supérieurs grâce à la combinaison du soutien et de la délégation.

3. Comment miser des ATOM sur CoolWallet Pro

Réflexions finales sur Cosmos

Cosmos adopte une approche novatrice et un objectif honorable qui le distinguent des autres projets similaires dans le secteur des cryptomonnaies. L'approche holistique de l'équipe vis-à-vis des autres blockchains constitue une rupture rafraîchissante avec le tribalisme habituel qui a souvent freiné les progrès collectifs du secteur, et pourrait permettre au projet de se tailler une place de choix parmi la multitude de solutions existantes.

Bien que sa méthode de jalonnement offre des rendements solides par rapport à la moyenne du marché, sachez que la méthode de sécurité stricte d'ATOM augmente les risques pour les utilisateurs qui n'utilisent pas une solution de jalonnement fiable. De manière générale, Cosmos est un projet qui devrait figurer sur la liste de surveillance de tout investisseur sérieux en cryptomonnaies pendant un certain temps, et offre un univers de possibilités en constante expansion.