Crypto Bull Run 2024 : Bitcoin, Web3 et l'IA Crypto vont-ils faire tourner les marchés l'année prochaine ?

Contenu

• Introduction
• Réduction de moitié du Bitcoin (avril 2023)
• ETF BlackRock Bitcoin Spot (janvier 2024)
• Le sharding d'Ethereum propulse le Web3 à un niveau supérieur
• Nouveaux récits menés par l'IA Cryptomonnaies et ordinaux Bitcoin
• Reprise macroéconomique
• Nouvelles règles comptables du FASB pour Bitcoin
• Qu'est-ce qui pourrait arrêter le prochain bullrun des cryptomonnaies ?
• Conclusion
• Faites de CoolWallet votre coffre-fort de garde cryptographique

Écrit par Werner Vermaak

Introduction

Cela fait deux années torrides depuis que la plus grande course haussière des cryptomonnaies à ce jour s'est terminée fin 2021 après que des niveaux d'inflation record ont poussé les banques centrales à augmenter les taux d'intérêt. Web3 financement, NFT Les prix planchers et les rêves fiévreux du métavers ont disparu avec l'argent de milliards d'investisseurs à cause de fraudes, d'escroqueries et de piratages commis par des personnes comme FTX et Terra Luna ont conduit à l'effondrement des cryptomonnaies, à des faillites de garde et enfin à une série d'arrestations choquantes qui ont fait l'auto-conservation des crypto-monnaies, le seul choix intelligent en 2023.

Malgré tout cela, les cryptomonnaies sont sur le point de revenir sur le devant de la scène avec un potentiel de nouveau marché haussier en 2024 et 2025, grâce à de nombreux facteurs et tendances positifs. Cette fois, il ne s'agira peut-être pas d'un simple engouement passager, mais d'un moment qui pourrait transformer le secteur financier mondial, grâce à l'essor de nouvelles technologies comme l'intelligence artificielle.

C'est le point de vue optimiste non seulement des spécialistes de la cryptographie, mais aussi de plusieurs analystes qui conviennent qu'une cryptomonnaie course de taureaux se profile à l'horizon, même si leurs points de vue divergent quant à son calendrier précis, ses conséquences potentielles et les catalyseurs susceptibles de déclencher ce phénomène.

Dans cet article, nous explorerons les événements marquants susceptibles de déclencher la plus grande vague de l'histoire des cryptomonnaies. Nous examinerons également les défis qui pourraient entraver le retour en force des cryptomonnaies. LFG !

Avertissement : Veuillez noter que cet article ne constitue pas un conseil financier, mais est uniquement destiné à des fins éducatives. Les cryptomonnaies sont des actifs numériques hautement volatils et spéculatifs qui nécessitent connaissance et prudence. Il est donc important de bien se renseigner avant d'investir.

1. Réduction de moitié du Bitcoin (avril 2023)

En crypto, tout commence et finit toujours avec Bitcoin, peu importe tous ces ETH et Solana Les fans vous le diront. Et la première cryptomonnaie au monde apporte son lot de bonnes nouvelles pour l'année à venir. La plus importante : la réduction de moitié du Bitcoin.

Si vous avez vécu sous un rocher (noir), le Bitcoin Halving , également appelé « halvening », est un événement cyclique se produisant tous les quatre ans, au cours duquel les récompenses distribuées aux Mineurs de Bitcoin (BTC) sont réduits de 50 %. ( La prochaine réduction de moitié est prévue pour le 30 avril 2024 )

En conséquence, l'offre quotidienne de BTC diminue considérablement, ce qui accroît sa rareté et sa valeur. Cet événement est certes majeur dans la sphère crypto, mais l'ampleur de son impact sur l'ensemble du secteur crypto et financier ne fait pas l'unanimité. Dites-le au marché. Chaque halving précédent, en 2012, 2016 et 2020 a eu un effet énorme ( voir graphique ci-dessous ) sur les marchés dans les années qui ont suivi, contribuant à faire grimper le prix du Bitcoin de manière exponentielle.

Avec seulement 3,125 BTC désormais prévus pour la collecte comme incitation à chaque bloc après la réduction de moitié, et ce chiffre étant réduit de moitié en 2028 et au siècle suivant, il y aura probablement un autre grand choc d'offre en 2024, lorsque les mineurs et les investisseurs institutionnels et particuliers commenceront à stocker leurs sats.

Bien sûr, les choses sont rarement aussi faciles à prévoir en cryptomonnaies. Il est cependant important de ne pas faire du halving du Bitcoin la seule raison d'acheter du BTC. Les marchés financiers anticipent généralement les événements futurs longtemps à l'avance, et comme tout le monde attend avec impatience le halvening, il faut s'attendre à des imprévus avant et après l'événement, surtout maintenant que d'importantes sociétés d'investissement en TradFi s'intéressent à nouveau aux cryptomonnaies.

Il est également important de noter que les 2 plus grands événements cryptographiques de 2021, à savoir le Coinbase liste et L'acceptation officielle du Bitcoin comme monnaie légale par le Salvador a également marqué le pic de chaque cycle du Bitcoin, d'abord à 63 000 $, puis à 69 000 $. La chute a ensuite été brutale ! Cependant, le halving n'est pas une simple nouveauté, mais un changement fondamental dans la façon dont le Bitcoin est miné et émis. Avec plus de 19 millions de Bitcoins déjà minés et moins de 2 millions restants avant le dernier satoshi, extrait en 2140 , le temps presse pour l'accumuler à moindre coût.

2. ETF BlackRock Bitcoin Spot (janvier 2024)

BlackRock, une société de gestion d'actifs colossale qui supervise 9 000 milliards de dollars d'actifs, a finalement soumis une demande pour un fonds négocié en bourse axé sur le BTC ou Spot Bitcoin ETF . Si la Securities and Exchange Commission (SEC) approuve cette proposition, et les chances sont élevées, compte tenu du succès historique de 576-1 des ETF de BlackRock, cela pourrait propulser le Bitcoin vers une adoption généralisée en tant que classe d'actifs reconnue et sécurisée, pouvant être conservée par une institution entièrement réglementée et négociée comme n'importe quelle action ordinaire.

Un ETF spot Bitcoin est probablement la nouvelle la plus optimiste que les adeptes du Bitcoin attendaient depuis plus de dix ans. Voici pourquoi :

• Cela attirera de nouveaux inventeurs de détail et institutionnels qui étaient autrefois prudents à l’égard des actifs cryptographiques.
• Cela pourrait stimuler l’adoption généralisée du Bitcoin, améliorer sa liquidité, atténuer sa volatilité et favoriser des mouvements de prix plus prévisibles.
• Par-dessus tout, sa nature réglementée est peut-être sa caractéristique la plus convaincante, car la surveillance gouvernementale peut directement empêcher toute activité financière illicite orchestrée par des acteurs malveillants.

Mark Yusko, directeur général de Morgan Creek Capital Management, anticipe BlackRock ne serait pas le seul acteur sur le marché des ETF Bitcoin. La SEC pourrait également approuver prochainement les propositions d'ETF d'autres sociétés de gestion d'actifs internationales, comme ARK Invest, Fidelity et d'autres, qui accumulent les poussières.

Alors que certains analystes comme Bloomberg pensaient en août qu'il y avait une chance de 75 % nous pourrions même voir un ETF approuvé cette année, il est peu probable qu'il arrive en 2023.

3. Le sharding d'Ethereum propulse Web3 au niveau supérieur

Des transactions moins chères et plus rapides sont des éléments cruciaux qui pourraient propulser une plateforme décentralisée vers une adoption massive. Compte tenu de la taille et de l'influence considérables d'Ethereum, la réalisation de ces deux objectifs pourrait avoir un impact particulier sur le secteur en pleine croissance du Web3 , qui a besoin de davantage de puissance décentralisée, plus rapidement et à moindre coût. Les solutions ont déjà démontré leur capacité à traiter les données de manière rapide et sécurisée. Cependant, leur coût élevé annule une grande partie des avantages qu'elles offrent.

La plateforme travaille activement à l'élaboration d'un ensemble de solutions pour résoudre ce problème. La première mesure qu'elle souhaite mettre en œuvre est ce qu'elle appelle ProtoDanksharding (également appelé EIP 4844), qui vise à réduire le coût des rollups en créant ce que l'on appelle des « blobs de données », qui enregistrent essentiellement des données en chaîne ー qui expirent dans 1 à 3 mois.

Cela signifie que ces paquets de données n'ont pas besoin d'être enregistrés en permanence sur Ethereum, ce qui coûte beaucoup. En réalité, plus de 90 % du coût des rollups est consacré à la maintenance de ces données massives, qu'elles soient nécessaires ou non. Les données des rollups peuvent toujours être sauvegardées, mais leur stockage incombe désormais aux entités qui en ont réellement besoin, notamment les services d'indexation, les plateformes d'échange de cryptomonnaies, etc.

Une fois implémentés, Ethereum prévoit que les blobs de données pourraient considérablement accroître le débit de la plateforme et réduire ses coûts de transaction. L'objectif est de déployer le Proto-Danksharding (du nom de ses développeurs) fin 2023. Après cette première étape, le géant décentralisé passera au développement de sa phase suivante, appelée Danksharding, qui vise à faciliter le processus. des millions de transactions par seconde.

Ces mises à niveau, avec tous les avantages considérables qu'elles apportent, pourraient potentiellement déclencher un afflux de nouvelles applications crypto-décentralisées (dApps) sur la plate-forme d'Ethereum.

4. Nouveaux récits menés par l'IA Cryptomonnaies et ordinaux Bitcoin

L'essor fulgurant de l'intelligence artificielle (IA) en 2023 a fait grimper les prix des plateformes blockchain qui l'intègrent à leurs offres. Parmi les exemples les plus marquants de services web3 proposant des « crypto-IA » figurent SingularityNET, Phala Network et Cortex. Compte tenu de la popularité croissante de l'IA, son inclusion comme fonctionnalité centrale pourrait potentiellement renforcer l'attrait des plateformes cryptographiques et accroître la demande pour leurs monnaies numériques.

Alors que la blockchain et l'IA continuent de s'entremêler dans le Web3, et qu'un nouveau récit métavers continue de prendre forme, attendez-vous à ce que la technologie des actifs numériques, conçue sur mesure pour ces cas d'utilisation, reprenne le devant de la scène.

Et bien sûr, cette année a également vu un nouveau cas d'utilisation quelque peu controversé pour Bitcoin après son Mise à niveau de Taproot comme le BRC20 norme de jeton et Ordinaux Bitcoin a créé une nouvelle demande d'espace de bloc sur son réseau, faisant grimper les frais de transaction et son prix à plus de 30 000 $ au premier trimestre.

5. Reprise macroéconomique

Selon S&P Global, l’un des principaux fournisseurs de notations de crédit et d’analyses financières, il existe un corrélation Entre crypto et macroéconomie. Ce n'est pas une surprise pour ceux qui ont vu des actifs risqués comme le Bitcoin et les altcoins subir des contrecoups chaque fois qu'une banque centrale relevait ses taux d'intérêt pour faire baisser l'inflation.

Comme l'a montré la réaction post-Covid de 2020, lorsque les gouvernements recourent à des mesures de relance économique et à des taux d'intérêt extrêmement bas pour relancer les marchés en berne, la valeur d'actifs volatils comme les cryptomonnaies et les actions peut exploser grâce à la circulation de nouveaux billets. Face à la récession qui se profile et aux taux d'intérêt les plus élevés depuis des décennies qui pèsent fortement sur la confiance économique cette année, les banques centrales et les régulateurs du monde entier devront commencer à réinjecter de l'argent dans l'économie en 2024 ou 2025, une fois leurs objectifs d'inflation atteints, afin de créer des emplois et d'éviter un effondrement économique (qui, selon Arthur Hayes, est « heureusement »). (à venir seulement vers 2026 ). Plus d'argent en circulation signifie plus d'investissements dans les cryptomonnaies comme le Bitcoin, à la fois comme investissement spéculatif et comme couverture contre l'inflation.

Une autre donnée intéressante révélée par S&P Global est que les actions gouvernementales ne constituent pas toujours le principal moteur de la croissance des cryptomonnaies. Il arrive que la demande accrue de cryptomonnaies soit stimulée par le mécontentement du public.

Selon leurs données, en période de ralentissement économique imputable aux politiques financières erronées de l'administration, le public se tourne souvent vers les monnaies numériques comme valeur refuge. Ce choix semble le plus logique, voire le seul, puisque les actifs décentralisés ne sont sous le contrôle ni l'influence d'aucune entité gouvernementale. Cependant, comme l'a montré l'effondrement des cryptomonnaies, les actifs numériques sont loin d'être des valeurs refuges fiables à l'heure actuelle.

6. Nouvelles règles comptables du FASB pour Bitcoin

Après le lobbying de Michael Saylor, baleine du Bitcoin et principal évangéliste, une nouvelle règle comptable discrète mais très importante est entrée en vigueur, une règle qui Saylor dit « élimine un obstacle majeur à l’adoption du bitcoin par les entreprises comme actif de trésorerie . »

Le Règle de juste valeur du FASB pour Bitcoin Il s'agit d'une nouvelle norme comptable qui impose aux entreprises d'appliquer la comptabilité à la juste valeur pour certains cryptoactifs répondant à des critères prédéfinis, comme le Bitcoin. Cette règle a été adoptée le 6 septembre 2023 par le Financial Accounting Standards Board (FASB).

La nouvelle réglementation du FASB sur le Bitcoin permet aux entreprises d'afficher la valeur en temps réel de leurs réserves de Bitcoin dans leurs bilans. Ainsi, si le cours du Bitcoin augmente, la situation financière d'une entreprise peut s'en trouver considérablement améliorée. Auparavant, les entreprises devaient sous-évaluer leurs actifs en cryptomonnaies, mais elles peuvent désormais afficher immédiatement les fluctuations de leur valeur. Cette nouvelle réglementation permet à quiconque s'intéresse à une entreprise de suivre plus facilement l'évolution de ses investissements en cryptomonnaies, ce qui peut s'avérer très utile pour décider d'investir dans cette entreprise.

De plus, ce changement du FASB témoigne de l'importance croissante des monnaies numériques comme le Bitcoin dans le monde des affaires et de l'économie. Si les bénéfices des entreprises peuvent sembler fluctuants en raison de l'évolution constante de la valeur du Bitcoin, cela leur permet également de visualiser les moments où elles rebondissent financièrement si la valeur du Bitcoin grimpe. Les entreprises peuvent adopter ce nouveau mode de comptabilité à tout moment, ce qui est une excellente chose. Ce changement de règle est une bonne nouvelle pour le Bitcoin et pourrait inciter davantage de grands investisseurs à rejoindre le club des cryptomonnaies, améliorant ainsi encore les perspectives financières des entreprises.

Qu'est-ce qui pourrait arrêter le prochain bullrun des cryptomonnaies ?

Un autre scandale cryptographique très médiatisé

Le Scandale FTX et la faillite de Celsius ont considérablement terni la réputation de l'industrie des cryptomonnaies. Par conséquent, l'attention du public s'est (une fois de plus) portée sur la sécurité et la légitimité des cryptomonnaies.

Ces incidents, ainsi que d’autres liés à la cryptographie, Les piratages et les escroqueries ont suscité une réaction de l'administration, aboutissant à des propositions visant à imposer des mesures réglementaires à l'industrie émergente.

Si une autre fraude cryptographique de grande envergure ou des poursuites judiciaires se produisaient, cela pourrait finalement conduire à des réponses juridiques sévères de la part des régulateurs et d'autres institutions gouvernementales.

Le nouveau président des États-Unis

Alors que le président américain Joe Biden et l'ancien président américain Donald Trump ont officiellement annoncé leur candidature à la présidence, la progression de leur campagne, ou leur « gagnabilité », pourrait avoir un impact sur la prochaine course haussière de la cryptomonnaie.

Ces deux candidats ont des antécédents qui, à certains égards, favorisent les cryptomonnaies. Le président Biden, par exemple, a signé un décret visant à explorer les cadres réglementaires potentiels pour les actifs décentralisés. De son côté, l'ancien président Trump s'est lancé dans le secteur des jetons non fongibles (NFT) et a été signalé détenir 2,8 millions de dollars d'ETH.

Bien qu’il s’agisse de signes prometteurs pour l’avenir des actifs cryptographiques, leur position sur les cryptomonnaies pourrait potentiellement changer à tout moment, en fonction du sentiment du public.

Et compte tenu de leur immense influence et du poste qu'ils briguent, toute position critique qu'ils pourraient adopter prochainement sur les cryptomonnaies pourrait avoir un impact négatif sur la course haussière anticipée que les détenteurs de cryptomonnaies attendent.

La SEC et la réglementation

Malheureusement, le scandale FTX a fourni aux régulateurs financiers, comme la Securities and Exchange Commission (SEC) américaine, de nombreuses ressources pour bloquer, ou du moins restreindre sérieusement, la liberté d'action des cryptomonnaies et des entités qui les sous-tendent. Ces deux dernières années, la SEC et son président, Gary Gensler, ont déployé des efforts considérables contre les projets cryptographiques qu'elle considère comme des valeurs mobilières (comme Ripple et Hex) et les plateformes d'échange qu'elle juge contraires à la législation américaine (comme Binance et Coinbase). Cependant, compte tenu de l'ampleur des enjeux liés aux élections américaines, il est probable que Gensler et ses collègues seront un peu moins actifs pendant cette période. Il convient également de noter que Gensler reconnaît que le Bitcoin n'est pas une valeur mobilière et que c'est le point de départ et d'arrivée de tout marché haussier. Avec une meilleure réglementation attendue dans le monde entier, de l'UE à l'Asie, pour tous les secteurs, de la DeFi aux stablecoins, cette clarté réglementaire pourrait donner le feu vert à des millions de nouveaux investisseurs.

Conclusion

Compte tenu des éléments abordés dans cet article et de nombreux autres facteurs non abordés, le marché des cryptomonnaies offre de nombreux avantages en 2024, qui pourraient permettre à la classe d'actifs numériques, emmenée par Bitcoin et Ethereum bien sûr, de redevenir la matière première la plus prisée au monde. Cependant, le chemin est encore long et, pour de nombreux détenteurs de cryptomonnaies, la bataille est souvent perdue juste avant que la situation ne s'améliore.

Tenir bon jusque-là et prendre les bonnes décisions d'investissement sans se laisser influencer par ses émotions exige beaucoup de courage et de détermination, car les marchés redeviendront très volatils et les teneurs de marché et les institutions tenteront de se débarrasser des investisseurs les plus faibles et d'engloutir leurs profits. La meilleure chose à faire dès maintenant est de rester informés et de se méfier des acteurs malintentionnés. protéger nos actifs , et ne vous précipitez pas pour saisir une opportunité à venir. Si vous envisagez d'investir, effectuez des recherches pour identifier les tendances des cycles précédents et les nouveaux récits, n'investissez que ce que vous êtes prêt à perdre (cela vous évite de prendre des décisions sous le coup de l'émotion) et répartissez vos achats sur une période donnée pour obtenir un prix plus stable.

Faites de CoolWallet votre coffre-fort de garde cryptographique

Et bien sûr, pour capitaliser et écraser le prochain marché haussier, le prochain défi majeur sera de conserver votre portefeuille de cryptomonnaies en sécurité. L'année dernière, plus de 4 milliards de dollars ont été volés suite à des piratages et des escroqueries, et 2023 n'est pas loin, avec des noms aussi connus que Mark Cuban (MetaMask) et Vitalik Buterin (Twitter) déjà victimes.

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