Guide : Boostez votre jalonnement de cryptomonnaies avec CoolWallet en 2023

Contenu

• Introduction
• Qu'est-ce que le Crypto Staking ?
• Comment fonctionne le jalonnement de cryptomonnaies
• Avantages et risques du jalonnement de cryptomonnaies
• Différents types de jalonnement de cryptomonnaies
• Jalonnement avec CoolWallet
• Agriculture de rendement avec CoolWallet et Wallet Connect
• Conclusion

Introduction

Que les marchés soient en hausse ou en baisse à court terme, il existe des moyens plus simples de rentabiliser vos cryptoactifs existants plutôt que de les risquer sur des plateformes d'échange centralisées peu fiables. La solution pour réussir en investissement intelligent ? Le staking de cryptomonnaies : une solution (quasiment) sans risque et garantie pour faire fructifier votre portefeuille HODL en utilisant vos actifs pour générer des revenus passifs composés au fil du temps.

Mais qu'est-ce que le staking de cryptomonnaies, comment s'y lancer et quels en sont les risques et les avantages ? Dans cet article, nous explorerons le staking de cryptomonnaies et les possibilités de générer des revenus passifs grâce à CoolWallet App et CoolWallet Pro, en stockage à froid sécurisé, en 2023 et au-delà.

Qu'est-ce que le Crypto Staking ?

Source : Stablediffusionweb.com

Si vous avez lu notre précédent guide sur le jalonnement de crypto-monnaies , vous saurez que le jalonnement de crypto-monnaies est un processus qui récompense les individus en échange de la détention de certaines crypto-monnaies qui utilisent un mécanisme de consensus de preuve d'enjeu (PoS).

En plaçant leurs cryptoactifs dans un portefeuille ou une plateforme, les utilisateurs participent au mécanisme de consensus d'un réseau blockchain et contribuent à sa sécurisation. En contrepartie, ils sont généralement récompensés par une part des frais de transaction du réseau ou par l'émission de nouveaux jetons. Cela incite les utilisateurs à conserver leurs jetons et à soutenir le réseau, plutôt que de simplement acheter et vendre des actifs pour des gains à court terme.

Alors que la cryptomonnaie d'origine, le Bitcoin, utilise un mécanisme de consensus de preuve de travail (PoW) énergivore, la quasi-totalité des cryptomonnaies plus récentes utilisent le modèle PoS, plus respectueux de l'environnement, y compris Ethereum, qui a réussi l'an dernier sa fusion pour passer de la PoW à la PoS. Désormais 99,95 % plus économe en énergie, Ethereum est désormais considéré comme un actif écologique solide à détenir par les institutions qui doivent respecter les exigences ESG.

Une forme de jalonnement plus risquée et plus complexe est le yield farming, où les utilisateurs sont récompensés pour leur contribution à l'augmentation de la liquidité et donc de la stabilité des prix d'une paire de trading DeFi ou des réserves d'un nouveau jeton. Si les rendements peuvent être considérables, cette pratique peut aussi se retourner contre eux en raison de plusieurs risques que nous aborderons plus loin.

Comment fonctionne le jalonnement de cryptomonnaies

Source : Stablediffusionweb.com

Le staking de cryptomonnaies nécessite généralement que les utilisateurs bloquent un certain montant de leurs actifs dans un portefeuille de staking pendant une période donnée. Ces actifs servent ensuite à valider les transactions et à sécuriser le réseau. Plus les actifs sont stakingés longtemps et en grand nombre, plus les récompenses potentielles sont élevées. Avec les réseaux utilisant un mécanisme de consensus PoS, les chances de valider un bloc et d'obtenir des récompenses sont censées être proportionnelles au nombre d'actifs stakingés.

Avantages et risques du jalonnement de cryptomonnaies

Le staking de cryptomonnaies offre aux utilisateurs novices comme expérimentés la possibilité de générer un revenu passif fixe sur leur investissement, avec un risque relativement faible, à condition de respecter la philosophie « Not Your Keys, Not Your Crypto » (Pas vos clés, pas vos cryptomonnaies) de conservation autonome et de ne pas confier vos actifs à des dépositaires centralisés susceptibles de faire faillite ou de vous escroquer. Cet article explique pourquoi .

La beauté du jalonnement peut se résumer en deux mots : intérêt composé.

Prenons l'exemple d'un investissement initial de 1 000 $. Si vous gagnez 10 % d'intérêts par an en jalonnant votre capital, vous doublerez votre investissement initial en 7 ans !

Allez jouer avec la calculatrice de NerdWallet et voyez par vous-même.

Bien sûr, avec les cryptomonnaies, il est important d'être réaliste quant à vos gains. Si c'est trop beau pour être vrai, c'est généralement le cas. Méfiez-vous des entreprises et des projets qui offrent des rendements très élevés, comme Celsius, aujourd'hui en faillite, et son taux de 18 % sur les dépôts en stablecoins. Si vous investissez, veillez à ne pas mettre tous vos œufs dans le même panier.

Lorsque vous misez des crypto-monnaies dont le prix varie, il existe 3 scénarios à prendre en compte concernant la valeur de votre portefeuille à la fin de votre période de jalonnement :

1) Vous pouvez réduire votre prix d'achat moyen en misant

Imaginons que vous stakez une cryptomonnaie pendant un an et que vous percevez 20 % d'intérêts sur votre investissement. Cela signifie que vous détenez désormais 120 % de votre investissement initial. Imaginons que vous ayez payé 6 $ pour 1 jeton Crypto A. Maintenant que vous détenez 1,2 jeton Crypto A, vous n'avez payé que 5 $ par jeton. Boissons offertes !

2) La valeur de vos cryptomonnaies gagnées peut également augmenter

si vous misez une crypto-monnaie précieuse comme Ethereum qui est désormais respectueuse de l'environnement grâce à sa mise à niveau de preuve d'enjeu et qui devient également déflationniste grâce à sa mise à jour EIP-1559, le nouvel ETH que vous gagnez pourrait valoir beaucoup plus dans le prochain marché haussier que sa valeur actuelle.

3) La valeur de vos cryptomonnaies gagnées peut baisser

Malheureusement, l'inverse est également vrai. Si vous choisissez la mauvaise cryptomonnaie à staker, vous pourriez constater que, même si vous avez généré un intérêt intéressant sur votre investissement principal, votre investissement cumulé vaut désormais moins que ce qu'il a généré.

Cela est dû à une inflation de l'offre de jetons, causée par les émissions liées au staking et au yield farming. N'oubliez pas que si vous gagnez 20 % ou plus en stakeant un jeton, celui-ci entre dans le marché et dilue la valeur des jetons existants. C'est acceptable en période de marché haussier où tout le monde achète, mais en période de marché baissier, cette croissance indésirable de l'offre d'une cryptomonnaie peut entraîner une chute brutale de sa valeur, susceptible de pousser même les plus fervents partisans à abandonner leurs actifs.

Par conséquent, soyez prudent avec les protocoles et les pièces qui offrent des récompenses de jalonnement ou de rendement agricole très élevées, et tenez compte de données supplémentaires telles que l'offre actuelle en circulation, la valeur entièrement diluée, le calendrier de déverrouillage pour les premiers investisseurs, puis pondérez-les par rapport au prix actuel de l'actif et à la période de blocage du jalonnement pour vos actifs.

Si vous pensez que votre actif va s'apprécier ou rester stable à long terme, c'est parfait, mais s'il est encore nouveau et non testé, soyez prudent. Le staking est très attractif pour la plupart des détenteurs de cryptomonnaies, mais pas pour tout le monde.

Compris ? Bon, passons en revue et ajoutons rapidement quelques avantages et inconvénients.

Avantages :

• Revenu passif : le jalonnement permet aux utilisateurs de gagner un flux de revenus constant sans avoir besoin de trading ou de gestion active.
• Efficacité du capital : le jalonnement liquide permet aux utilisateurs de gagner des récompenses de jalonnement tout en gardant leurs actifs liquides et pouvant être utilisés dans les protocoles DeFi.
• Barrières à l'entrée plus faibles : certains modèles de jalonnement, tels que le jalonnement groupé, permettent aux petits détenteurs de participer au réseau et de gagner des récompenses.

Inconvénients :

• Perte potentielle : le jalonnement d'actifs dans un portefeuille peut les exposer au risque de piratage ou d'autres failles de sécurité, entraînant potentiellement une perte d'actifs.
• Opportunités manquées : en jalonnant des actifs, les utilisateurs peuvent manquer des gains de prix à court terme s'ils ne sont pas en mesure de vendre rapidement leurs actifs verrouillés.
• Risque de centralisation du réseau : certains modèles de jalonnement, tels que DPoS, peuvent conduire à une centralisation du réseau, où un petit nombre de validateurs contrôlent la majorité du réseau.

Différents types de jalonnement de cryptomonnaies

Il existe différents types de jalonnement de crypto-monnaies, chacun avec ses propres caractéristiques et avantages uniques.

Preuve d'enjeu

Il s'agit du type de jalonnement le plus courant. Dans un système PoS , les chances de valider un bloc et de gagner des récompenses sont proportionnelles au montant des actifs mis en jeu. Cela signifie que les utilisateurs ayant une mise plus importante ont une plus grande probabilité de gagner des récompenses.

Preuve d'enjeu déléguée

Pour la plupart des personnes souhaitant effectuer du staking, le coût d'exploitation d'un validateur, combiné aux exigences matérielles requises, est trop élevé. Dans un système de preuve d'enjeu déléguée (DPoS) , les utilisateurs peuvent déléguer leurs actifs staking à un validateur en échange d'une part de leurs récompenses.

Preuve de participation louée

La preuve d'enjeu louée (LPoS) est similaire à la DPoS, mais avec une particularité : au lieu de déléguer vos jetons à des validateurs, vous les « louez ». Ainsi, vous pouvez gagner des récompenses sans avoir à abandonner le contrôle de vos actifs.

Jalonnement groupé

Le staking mutualisé est un mécanisme par lequel plusieurs utilisateurs combinent leurs ressources pour augmenter leurs chances de valider des blocs et de recevoir des récompenses. Il s'agit d'un moyen pour les petits détenteurs de mutualiser leurs ressources afin d'augmenter leurs chances de valider des blocs et de recevoir des récompenses.

Jalonnement liquide

Le staking liquide permet aux utilisateurs de gagner des récompenses tout en préservant la liquidité de leurs actifs. Pour ce faire, un jeton dérivé liquide représentant les actifs stakingés par l'utilisateur est créé. Ce jeton peut ensuite être utilisé dans les protocoles de finance décentralisée (DeFi), permettant ainsi à l'utilisateur de générer des rendements sur ses actifs tout en préservant leur liquidité.

Après la mise à niveau d'Ethereum à Shanghai, qui permettra aux utilisateurs de retirer leur ETH, on s'attend à ce que davantage de personnes se tournent vers le staking liquide afin de rendre leurs actifs plus efficaces en termes de capital.

Jalonnement à froid

Le cold staking est une méthode qui vous permet de gagner des récompenses tout en conservant vos cryptomonnaies dans un stockage à froid, par exemple dans un portefeuille matériel comme le CoolWallet Pro . Cela vous permet de sécuriser vos cryptomonnaies hors ligne et d'éviter les risques de piratage ou de vol.

Jalonnement avec CoolWallet

L'application CoolWallet prend en charge le jalonnement d'une gamme de crypto-monnaies via nos portefeuilles CoolWallet PRO et HOT.

Les utilisateurs peuvent staker des Tezos ( XTZ ), Solana ( SOL ) et Cosmos ( ATOM ) directement via CoolWallet Pro, avec le partenaire Everstake, un fournisseur tiers réputé, et d'autres sont à venir. Ils peuvent également utiliser des applications tierces pour staker leurs actifs et percevoir des intérêts ou des rendements.

Veuillez noter que nous avons malheureusement mis fin à notre partenariat avec notre fournisseur d'origine. Par conséquent, les utilisateurs ne peuvent pas créer de nouveaux stakes de DOT ou de TRX sur l'application CoolWallet pour le moment. CoolWallet est actuellement en discussion avec d'autres fournisseurs de services afin d'offrir davantage d'options de staking et a fait du rétablissement du staking de DOT une priorité.

Everstake est un fournisseur de services de validation qui permet aux utilisateurs de déléguer leurs actifs de jalonnement à des validateurs professionnels, qui effectuent ensuite le jalonnement en leur nom. Grâce à Everstake, les utilisateurs peuvent gagner des récompenses de jalonnement sans avoir à gérer leurs propres nœuds de validation ni les détails techniques du jalonnement.

Le CoolWallet Pro est la solution idéale pour les utilisateurs de cryptomonnaies en quête de sécurité et de praticité. Il est doté d'un chipset Secure Element amélioré (norme CC EAL 6+) et d'un module mémoire optimisé. Sa portabilité de la taille d'une carte de crédit, sa conception flexible et résistante à l'eau, ainsi que ses fonctionnalités inviolables, en font le portefeuille froid le plus fin et le plus élégant du marché.

Agriculture de rendement avec CoolWallet et Wallet Connect

Vous recherchez un rendement plus élevé et acceptez un risque plus élevé ? Vous pouvez envisager de faire du yield farming avec vos jetons grâce à la fonctionnalité Wallet Connect intégrée à l'application CoolWallet, qui vous permet de vous connecter via un QR code à presque tous les protocoles DeFi compatibles EVM.

Attention : le yield farming est très volatil et comporte plusieurs risques, tels que des arnaques, des pertes temporaires et des codes défectueux. Ne l'essayez que si vous êtes un utilisateur expérimenté et prêt à courir le risque de perdre tous vos fonds.

Qu'est-ce que le Yield Farming et comment fonctionne-t-il ?

Le yield farming désigne un processus par lequel un individu détient et place ses cryptomonnaies dans un contrat intelligent spécifique sur un réseau blockchain. En échange, l'utilisateur perçoit des récompenses, ou « rendement », sous forme d'intérêts ou de jetons supplémentaires.

Dans le cadre du yield farming, l'utilisateur doit déposer ses cryptoactifs dans un pool de liquidités sur une plateforme de finance décentralisée (DeFi) comme Aave, Uniswap , PancakeSwap ou Curve. Ces pools de liquidités sont des contrats intelligents qui permettent aux utilisateurs d'échanger des cryptomonnaies sans passer par une plateforme d'échange centralisée.

En déposant des actifs dans ces pools, les utilisateurs fournissent des liquidités, rémunérées sous forme d'intérêts et de jetons supplémentaires, généralement le jeton de gouvernance du protocole DeFi. Le taux d'intérêt et les récompenses spécifiques du yield farming varient selon le projet et les actifs mis en jeu. Si les pools de liquidité récemment lancés peuvent offrir des rendements annuels en pourcentage (APY) exorbitants au début, ils reviennent rapidement à la normale une fois les liquidités suffisantes obtenues.

Risques et avantages de l'agriculture de rendement

Le principal avantage du yield farming réside dans le potentiel de retour sur investissement élevé. Plus les utilisateurs déposent d'actifs dans les pools de liquidités, plus leur valeur augmente, ce qui se traduit par des taux d'intérêt et des récompenses plus élevés pour les utilisateurs. Cependant, le yield farming comporte également des risques importants.

En raison de la nature hautement spéculative du yield farming, la valeur des actifs mis en jeu peut fluctuer rapidement, entraînant des pertes potentielles. De plus, l'espace DeFi est encore relativement nouveau et non réglementé, ce qui accroît le risque de piratage et d'escroquerie.

Comment fonctionne la perte impermanente ?

La perte impermanente est un risque associé au yield farming, où la valeur des actifs du pool de liquidités peut fluctuer, entraînant une perte de valeur des actifs mis en jeu. Cela se produit lorsque le prix de l'un des actifs du pool augmente tandis que celui de l'autre diminue.

Par conséquent, la valeur globale du pool peut diminuer, entraînant une perte pour le yield farmer. Pour atténuer les pertes temporaires, les utilisateurs doivent examiner attentivement les actifs qu'ils déposent dans le pool de liquidités et surveiller leur valeur afin de s'assurer qu'ils continuent de générer un retour sur investissement positif.

Conclusion

Nous espérons que ce guide de staking de cryptomonnaies CoolWallet vous a été utile et qu'il vous permettra d'optimiser vos cryptoactifs tout en les conservant sur le long terme. N'oubliez pas que, comme pour les investissements traditionnels, il est important d'augmenter la valeur de vos actifs tout en minimisant les risques. Soyez prudents !

Cet article ne constitue ni ne prétend constituer un conseil financier d'aucune sorte et est uniquement destiné à des fins éducatives ou de divertissement. Le staking de cryptomonnaies comporte ses propres risques, selon les situations, et il est recommandé aux lecteurs de se renseigner pleinement avant d'investir des fonds.