« Comment les VASP peuvent-ils rester conformes aux règles du GAFI » – Michael Ou, PDG de CoolBitX, au Sommet asiatique sur la blockchain

L'équipe CoolBitX était présente en force la semaine dernière au récent Asia Blockchain Summit 2019 de Taipei, un moment fort du calendrier annuel des crypto-monnaies où les décideurs et les leaders d'opinion en matière de crypto-monnaies décortiquent certains des problèmes brûlants de notre industrie.

CoolBitX a aidé à gérer un stand avec la Fondation Litecoin pour promouvoir notre édition spéciale Litecoin CoolWallet S, et j'ai prononcé un discours liminaire sur la manière dont les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) pourraient rester conformes aux dernières réglementations de grande envergure du Groupe d'action financière (GAFI).

Comment maintenir votre plateforme d'échange conforme aux règles du GAFI

Dans mon discours d'ouverture « Comment maintenir votre plateforme d'échange de devises virtuelles conforme aux règles du GAFI », j'ai parlé des dernières recommandations du GAFI et de notre solution de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) qui permettra aux VASP de rester conformes.

La nécessité d'une meilleure réglementation

Rien qu'en 2018 (et 2019, malheureusement, ne s'inscrit pas dans cette tendance), plus de 1,7 milliard de dollars d'actifs virtuels ont été volés sur des plateformes d'échange, des portefeuilles et des ICO par le biais d'escroqueries et de piratages. Une grande partie de ces sommes ont été détournées vers des blanchisseurs d'argent, des organisations criminelles et des organisations terroristes. Ayant une expérience traditionnelle en sécurité FinTech , je savais que ce n'était qu'une question de temps avant que les régulateurs mondiaux ne se mobilisent.

Les dernières recommandations du GAFI (Orientations de juin)

Les dernières directives du GAFI, publiées fin juin, alors que sa présidence américaine touchait à sa fin, comprennent des recommandations non contraignantes que ses 200 pays membres sont censés appliquer sous peine d'être ajoutés à la redoutable liste noire des « pays ou territoires non coopératifs » ( PTNC ), qui sont des pays sous sanctions.

Lors de sa plénière de juin, quelques jours avant la conférence du G20, le GAFI a officiellement adopté la nouvelle recommandation controversée « Règle de voyage » pour les PSAV. Cette exigence reprend celle du FinCEN, inscrite dans sa loi sur le secret bancaire. En résumé, les contreparties des plateformes d'échange numérique doivent désormais partager les informations relatives à l'émetteur et au bénéficiaire lors d'une transaction.

Problèmes liés à la règle de voyage

La technologie blockchain a été conçue pour un échange privé d'informations entre parties, rendant obsolète le recours à des intermédiaires. Les VASP devront désormais potentiellement signer des accords avec des milliers d'autres plateformes d'échange numériques à travers le monde sans pour autant être en mesure d'identifier les identités réelles derrière les portefeuilles privés.

Cela pourrait pousser une grande partie des utilisateurs d'actifs virtuels des échanges centralisés vers des portefeuilles privés anonymes, hors de portée des VASP et des autorités, ce qui va complètement à l'encontre de l'objectif de la politique du GAFI.

Que se passe-t-il si les parties ne se conforment pas ?

La non-conformité est exclue. Les pays disposent de 12 mois pour s'assurer que les prestataires de services d'investissement en valeurs mobilières (VASP) locaux et étrangers (facultatifs à ce stade) sont conformes à la législation anti-blanchiment d'argent, peuvent gérer ou atténuer le risque posé par les outils d'obfuscation tels que les mélangeurs et les mélangeurs, et doivent rechercher des solutions pour identifier les prestataires de services d'investissement en valeurs mobilières en infraction.

Les VASP peuvent s’attendre à être de plus en plus pénalisés, fermés et même poursuivis, tandis que les utilisateurs finaux peuvent être classés comme des transmetteurs d’argent et pénalisés, comme cela s’est produit récemment avec FinCEN et un échangeur P2P individuel.

La solution de CoolBitX

Nous travaillons sur une solution depuis que le GAFI a clairement exprimé ses intentions réglementaires lors de sa réunion plénière d’octobre 2018.

Sygna est une solution de conformité de bout en bout qui résoudra certains des plus gros problèmes réglementaires du secteur des cryptomonnaies et atteindra les étapes suivantes :

1. Créer une solution SWIFT pour les actifs virtuels
2. Mettre en œuvre le filtrage des transactions KYC/AML sur les portefeuilles privés

Nous fournirons plus d'informations dans un avenir proche (les VASP sont invités à nous contacter à info@sygna.io).

Avantages pour les pays, les VASP et les utilisateurs

Ces solutions ont la capacité de transformer la menace réglementaire du GAFI en une opportunité pour toutes les parties concernées.

Les pays pourront appliquer les réglementations du GAFI et ainsi éviter d'être inscrits sur la liste noire. Ce système constituerait également un refuge pour la conformité des VASP, ce qui permettrait de fidéliser les prestataires de services actuels, d'en attirer de nouveaux et de chasser les acteurs malveillants souhaitant échapper à la surveillance gouvernementale.

Les VASP résoudront le problème technique de la Travel Rule et se conformeront aux réglementations juridictionnelles, renforceront leur sécurité, fidéliseront leurs utilisateurs actuels et attireront une nouvelle clientèle d'investisseurs traditionnels et institutionnels respectueux des lois. Enfin, les utilisateurs disposeront d'une identité virtuelle universellement conforme et d'actifs plus sécurisés et juridiquement reconnus.

Conclusion

Les recommandations du GAFI nous offrent l’opportunité, au cours des 12 prochains mois, de construire des solutions innovantes qui légitimeront notre industrie et dissuaderont les mauvais acteurs qui risquent de se tourner vers des voies de cryptomonnaie moins éclairées.

La Chine, un pays moins réceptif aux actifs virtuels que les États-Unis, étant sur le trône du GAFI jusqu’à l’examen de juin 2020, il nous incombe désormais de trouver des réponses, ou pire, des « solutions » pourraient être imposées à notre industrie.