Guide Crypto 2021 : Bitcoin, Biden, ETH 2.0, DeFi, XRP et plus encore !

Contenu

• Introduction : Bitcoin et COVID-19
• Bitcoin et Ethereum en 2021
• Adoption institutionnelle de la cryptographie
• La réglementation sur les cryptomonnaies favorisera l’adoption
• Pirates informatiques et arnaques : peut-on les arrêter ?
• L'essor des stablecoins
• Ethereum 2.0
• DeFi en 2021
• La présidence de Biden et la cryptomonnaie
• Sommets virtuels
• Ripple (XRP) contre la SEC
• Conclusion

L'article suivant constitue des opinions de l'auteur qui ne sont pas approuvées par CoolBitX et ne doivent en aucun cas être considérées comme des conseils financiers.

Salut à tous ! Ravi de voir que vous avez survécu et que vous avez atteint 2021. Blague à part, 2020 restera dans les annales pour plusieurs raisons (sérieusement, il y a un film « Mort à 2020 » qui cartonne sur Netflix en ce moment !) et le secteur des cryptomonnaies n'a certainement pas fait exception, comme l'expliquait notre bilan de fin d'année . Vous savez sans doute maintenant que 2021 ne sera pas une partie de plaisir non plus.

Le Bitcoin prospère alors que la pandémie de Covid-19 fait rage

La COVID-19 a ravagé l'économie mondiale et a redéfini nos modes de vie dans un avenir proche. Attention, spoiler : pas très encourageant. En réponse à cette pandémie, une « nouvelle normalité » et une transformation plus précoce vers le « tout numérique » ont été nécessaires au cours de la nouvelle décennie.

Pour le secteur des cryptomonnaies, ces 365 jours ont été les plus importants de son existence mouvementée, avec des gains significatifs vers la fin, qui ont explosé au début de la nouvelle année. Ces gains ont notamment pris de nombreuses formes : autorisations réglementaires, hausses de prix, adoption institutionnelle des cryptomonnaies et expansion de la blockchain dans les principaux secteurs.

Tout est désormais prêt pour que 2021 soit une année encore plus riche. La question est de savoir si le secteur des cryptomonnaies parviendra à maintenir cette dynamique. Dans cet article, nous tenterons de deviner si l'adoption institutionnelle est suffisamment soutenue et si nous devons anticiper l'introduction de mesures strictes de la part des régulateurs. Veuillez noter que cet article ne constitue en aucun cas un conseil financier.

Nous examinerons également les principaux moteurs de la crypto en 2020 et leur impact possible en 2021, notamment Ethereum 2.0 et sa transition vers la preuve d'enjeu cette année, la direction que prend l'espace DeFi et si Ripple a une chance de mettre la SEC au sol devant les tribunaux, entre autres tendances importantes.

Bitcoin et Ethereum en 2021

Comme d'habitude, le Bitcoin est LA cryptomonnaie à surveiller en 2021. Le roi des cryptomonnaies a commencé l'année en s'échangeant à plus de 30 000 $, avant d'atteindre un nouveau record historique au-dessus de 35 000 $ le 6 janvier. Le 7 janvier, le Bitcoin a franchi la barre des 40 000 $. Quelques jours plus tard, il a chuté à un peu plus de 30 000 $ avant de rebondir au moment de la rédaction de cet article. Une performance tout à fait normale selon les standards des cryptomonnaies.

Les experts du secteur sont très optimistes. Marcus Swanepoel, cofondateur et PDG de Luno, prédit que la cryptomonnaie reine pourrait terminer l'année entre 50 000 et 100 000 dollars. Mais pour d'autres acteurs du secteur, même cette estimation est un peu prudente. Les jumeaux Winklevoss plaident pour un Bitcoin « d'au moins 500 000 dollars » en 2021.

L'Ethereum est la deuxième cryptomonnaie à connaître une forte hausse de prix. L'ETH s'échangeait au-dessus de la barre des 1 000 $ le quatrième jour de l'année. Cette fourchette de prix devrait se maintenir tout au long de l'année, à mesure que la transition finale d'Ethereum 2.0 se rapproche.

Bien qu'il ait été vu comme tiré par la hausse du prix du Bitcoin, Ethereum semble avoir sa propre stratégie. En effet, au cours du dernier mois de 2020, il a officiellement activé Beacon Chain, une plateforme blockchain qui soutient sa transition d'un réseau basé sur la preuve de travail (PoW) vers un réseau basé sur la preuve d'enjeu (PoS).

Attention : il est important de ne pas se laisser emporter par tout ce battage médiatique, mais de faire ses propres recherches. Nous avions déjà fait ces prédictions folles en 2017, lorsque John McAfee et d'autres crypto-investisseurs ont perdu la tête (et peut-être même des parties de leur corps) face à la valeur potentielle du Bitcoin dans les années 2020 .

Bien que la situation soit très différente en 2021 par rapport à 2017 (par exemple, l'adoption institutionnelle est un nouveau moteur important), il est important de rester vigilant et de prendre des décisions financières éclairées. Soyez prudent et investissez avec votre tête, pas avec votre cœur. Comme toujours, faites vos propres recherches (à votre santé).

Il est important de noter que, même si Cuban s'inquiète d'une possible bulle spéculative, il est en réalité optimiste quant au Bitcoin, à l'Ethereum et à quelques autres, les comparant à Amazon et eBay. Il est intéressant de prendre quelques minutes pour comparer le cours de ces actions il y a 20 ans à leur valeur actuelle !

Les institutions continueront à thésauriser le Bitcoin

La hausse actuelle du BTC a été attribuée à l'afflux de capitaux institutionnels dans le secteur des cryptomonnaies. PayPal, Square, Microstrategy, One River, Ruffer, Grayscale, Guggenheim, MassMutual et d'autres ont investi des milliards de dollars institutionnels dans le Bitcoin grâce à une réglementation bancaire américaine plus souple, aux turbulences politiques et à un dollar américain en net affaiblissement. Heureusement, cette dynamique ne montre aucun signe d'essoufflement pour l'instant.

Les dirigeants d'investissement institutionnels comme Michael Saylor de MicroStrategy et Barry Silbert et Michael Sonnenshein de Grayscale pensent que l'adoption institutionnelle de la cryptographie est là pour durer .

Environ 68 500 milliards de dollars d'actifs devraient être transmis des baby-boomers à la génération X et aux millennials au cours des 25 prochaines années. De nombreuses études montrent que ces jeunes générations sont bien plus susceptibles d'investir dans les cryptomonnaies . Le calcul est simple ! #GoGrayscale

— Grayscale (@Grayscale) 8 janvier 2021

Le Bitcoin a gagné la confiance des institutions, qui sont convaincues que la monnaie numérique représente l'avenir. Morgan Stanley vient d'ailleurs d'acquérir une participation de 10 % dans MicroStrategy, sans doute grâce à la solidité de son portefeuille Bitcoin.

En outre, le CSO est optimiste quant au fait que la nouvelle administration Biden aux États-Unis verra environ 5 000 milliards de dollars être investis dans diverses industries, notamment les cryptomonnaies et les projets de blockchain.

D'autres analystes ont observé que la tendance actuelle des institutions à adopter le Bitcoin est alimentée par la politique monétaire américaine. Le pays a alimenté l'inflation fiduciaire en imprimant davantage de monnaie via les chèques de relance et autres mesures. De ce fait, les institutions utilisent le Bitcoin comme un « abri naturel pour les liquidités en quête de protection ».

Outre la politique monétaire américaine, le Bitcoin remplace lentement mais progressivement l'or comme réserve de valeur. Par conséquent, à mesure que la nouvelle de cette révolution se répand, les investissements institutionnels affluent. Après tout, le Bitcoin est considéré comme de l'« or numérique ».

Les réglementations seront un mauvais remède

Au fil des ans, les gouvernements ont adopté une approche attentiste en matière de réglementation des cryptomonnaies. En 2019, le Groupe d'action financière (GAFI) a réécrit la réglementation avec ses directives sur les règles de voyage . Fin 2020, les régulateurs américains ont ciblé les entreprises qui enfreignent leurs lois sur les valeurs mobilières et la lutte contre le blanchiment d'argent (AML), comme Ripple Labs (émetteur de XRP) et BitMEX .

En 2021, les régulateurs du monde entier devraient renforcer leur surveillance des activités liées aux cryptomonnaies. Si la nouvelle réglementation est plus stricte, elle devrait également apporter une position réglementaire plus claire au secteur des monnaies numériques.

Il est intéressant de noter que la vigilance des régulateurs envers les cryptomonnaies sera motivée par la multiplication des services numériques due à la pandémie de coronavirus. Leur influence réglementaire concernera également la banque numérique et le secteur de la blockchain. En effet, l'OCC autorise désormais les banques à émettre des stablecoins et à les utiliser pour les paiements, tandis que la législation révolutionnaire du Wyoming sur la blockchain permet aux entreprises de proposer à leurs clients des services de garde de cryptomonnaies, traditionnels ou non.

À l'inverse, la finance décentralisée (DeFi) figurera probablement parmi les principales préoccupations des régulateurs. Par exemple, l'Union européenne milite déjà en faveur d'une réglementation des cryptomonnaies qui engloberait les jetons cryptographiques utilisés comme instruments d'investissement.

En 2021, des organismes de réglementation tels que le Réseau de lutte contre la criminalité financière (FinCEN), le Groupe d'action financière (GAFI), le ministère de la Justice des États-Unis (DoJ) et la Commodities and Futures Trading Commission (CFTC) devraient lancer une nouvelle vague de mesures réglementaires sur les systèmes de stockage privés de cryptomonnaies et les stablecoins. Cela ne signifie pas que les entreprises de cryptomonnaies ne peuvent pas riposter. D'ailleurs, Coinbase, Square et Andreessen Horowitz ont déjà commencé à s'opposer aux régulateurs début janvier 2021.

En outre, les autorités fiscales devraient également examiner d’un œil neuf la crypto-monnaie comme une source de revenus potentielle.

Sans réglementation adéquate pour protéger les investisseurs des escrocs, des blanchisseurs d'argent ou, pire encore, des terroristes, les cryptomonnaies ne connaîtront jamais une adoption massive. Cette purge des activités criminelles est très bénéfique pour vos avoirs en Bitcoins à long terme, alors pas d'inquiétude !

Les pirates et les escrocs de crypto-monnaie peuvent-ils être arrêtés ?

2020 a été une nouvelle année exceptionnelle pour les investisseurs en cryptomonnaies et les hackers. KuCoin et Altsbit, une plateforme d'échange italienne, ont subi de lourdes pertes aux mains de hackers .

Bien que KuCoin ait annoncé avoir récupéré plus de 80 % des 280 millions de dollars volés, d'autres n'ont pas eu cette chance. De plus, les pirates ont ciblé des protocoles DeFi mal codés. Par exemple, les utilisateurs de bZx ont perdu environ 1 million de dollars à cause des pirates.

Malheureusement, cette tendance devrait se poursuivre en 2021. Les experts de Kaspersky, une société russe de cybersécurité, ont averti que les pirates informatiques continueraient de sillonner la cryptosphère à la recherche de nouvelles cibles. Cependant, les détenteurs de bitcoins seront les cibles privilégiées en raison de la domination et de l'attrait de la cryptomonnaie.

Lucideus, une autre société de cybersécurité basée en Inde, a constaté « de multiples types de cyberfraudes autour des cryptomonnaies ». Elle a également constaté une augmentation de nouveaux types de logiciels malveillants ciblant des cryptomonnaies peu connues, des systèmes pyramidaux et des escroqueries impliquant des portefeuilles de cryptomonnaies.

Cependant, les analystes considèrent les investisseurs en cryptomonnaies comme le principal moteur des piratages . En effet, les pirates et autres acteurs malveillants s'appuient largement sur « l'ingénierie sociale et l'installation de logiciels malveillants ».

Stablecoins : comment seront-ils utilisés ?

Grâce à la volatilité des prix des cryptomonnaies, les stablecoins pourraient bien être la meilleure option pour les investisseurs à la recherche d'une valeur stable en 2021. Leur utilisation accrue en 2021 sera également catapultée par le possible détrônement de Tether (USDT), le principal stablecoin.

Par le passé, l'USDT a été critiqué, au point d'attirer l'attention des régulateurs. De plus, il a soulevé des questions quant à son adéquation aux garanties. Avec l'arrivée de nouveaux entrants comme l'USDC et le BUSD, les adeptes de l'USDT risquent de perdre leur intérêt. L'utilisation accrue des stablecoins en 2021 constitue un point d'entrée clé pour de nouveaux investissements en cryptomonnaies.

La blockchain, quant à elle, connaîtra une utilisation croissante au-delà du secteur financier. Pendant longtemps, les non-experts ont assimilé blockchain au Bitcoin. C'est l'année pour eux de faire cette distinction. La blockchain est sur le point d'être adoptée par le grand public, où elle sera présente dans la logistique, les transports et la santé.

La pandémie de COVID-19 explique en partie pourquoi la blockchain trouve de nouveaux hôtes, loin du secteur financier. Elle a mis en lumière le besoin d'innovation. Une partie des acteurs du secteur considèrent le secteur de la santé comme le prochain grand foyer de la blockchain et de l'accès tokenisé.

Pour élaborer, Chrissa McFarlane, dirigeante d'une start-up spécialisée dans les technologies de la santé, a déclaré à Cointelegraph qu'il y avait une augmentation des jetons encourageant les utilisateurs à rester « en bonne santé tout en leur donnant accès à leurs dossiers médicaux ».

Ethereum 2.0 trouvera-t-il Serenity ?

Ethereum a terminé l'année 2020 en beauté : le lancement de la Beacon Chain le 1er décembre dernier, qui a marqué le début d'Ethereum 2.0. ETH 2.0 marque le passage d'Ethereum de PoW à PoS.

Au cours de la première semaine de 2021, Ethereum a franchi la barre des 1 000 $ pour la première fois depuis 2018, entraînant également une hausse des altcoins. Ces signaux sont extrêmement positifs pour la deuxième cryptomonnaie la plus populaire au monde, dont le réseau fournit une grande partie de l'infrastructure nécessaire au reste des cryptomonnaies, comme les protocoles DeFi et autres projets basés sur des contrats intelligents.

Ce cycle a commencé à suivre son cours lorsque des crypto-monnaies prometteuses comme EOS, Tron, Ziliqa, Icon et OmiseGo ont été lancées pour la première fois sous forme de jetons ERC20 sur Ethereum, pour finalement se diffuser sur leurs propres réseaux principaux.

En 2021, la nouvelle plateforme basée sur l'ETH devrait faire parler d'elle grâce à une confirmation de transaction plus rapide. Elle devrait également bénéficier d'améliorations pour se protéger des menaces de sécurité liées à l'informatique quantique, ainsi que de l'introduction du sharding pour accroître l'évolutivité.

Selon Monica Singer, dirigeante de Consensys, 2021 sera l'année où ETH 2.0 « fera progresser sa feuille de route ». Cette feuille de route impliquera notamment le rapprochement de la chaîne Ethereum 1 et d'ETH 2.0. Cette fusion favorisera l'adoption en dynamisant le staking et les nouvelles économies.

La DeFi va à nouveau exploser

L'année dernière, le nombre de protocoles DeFi a augmenté, et les fonds ont suivi. Par exemple, le secteur a commencé l'année avec environ 1 milliard de dollars bloqués sur les plateformes DeFi, mais a terminé l'année avec plus de 14 milliards de dollars.

Les experts prévoient que cette croissance vigoureuse se poursuivra jusqu'en 2021. De plus, le secteur bénéficiera d'une sensibilisation accrue du public. Selon Erick Pinos, dirigeant d'Ontology, plateforme blockchain, la finance décentralisée offre aux utilisateurs de nouvelles façons de gagner de l'argent. Ces solutions incluent les prêts décentralisés, les plateformes d'échange, les fonds communs de placement, les produits dérivés et l'assurance.

Pinos note qu'en 2021, la sous-section crypto DeFi connaîtra une croissance en termes de développement et de volume de transactions.

Cependant, la croissance pourrait être freinée par un certain flou réglementaire qui pourrait entourer le secteur. Heureusement, cela fournira des directives réglementaires plus claires, favorisant ainsi l'adoption des applications DeFi.

De plus, rendre les plateformes conviviales constituera une force supplémentaire pour une adoption plus poussée en 2021. L'essor de la DeFi devrait être encore stimulé par l'introduction des protocoles DeFi sur Ethereum 2.0.

Bien qu'Ethereum 2.0 soit considéré comme le Saint Graal de la mise à l'échelle DeFi, le cofondateur d'Ethereum, Vitalik Buterin, a déclaré que Rollups pourrait apporter une aide plus tôt, notamment en réduisant les coûts du gaz.

La présidence de Biden semble favorable aux cryptomonnaies

Le 20 janvier 2021, le président élu Joe Biden prêtera serment lors d'une cérémonie d'investiture au Capitole des États-Unis, à Washington. Après avoir prêté serment, Biden deviendra officiellement le 46e président des États-Unis et prononcera un discours inaugural. Avec l'arrivée prochaine d'un plan de relance de 3 000 milliards de dollars, ces fonds supplémentaires pourraient avoir un impact considérable sur le Bitcoin.

On espère que la nouvelle administration américaine se montrera indulgente ou ouverte à l'égard des monnaies virtuelles. Kristin Smith, directrice exécutive de la Blockchain Association, est optimiste quant à la capacité de l'administration Biden à donner une « opportunité » aux cryptomonnaies.

Selon Smith, la nouvelle administration souhaite recruter de nouveaux visages pour occuper les principales agences de régulation. Il a souligné que ces nouveaux visages sont plus enclins à discuter des cryptomonnaies que les dirigeants actuels.

L'intégration par Biden d'un ancien banquier de Goldman Sachs, Gary Gensler, au sein de son équipe de transition en est un bon exemple. M. Gensler est rattaché à la Sloan School of Management du MIT, où il dispense des cours sur la blockchain et les monnaies numériques.

Lael Brainard, directrice de la Fed à Boston, s'intéresse également à la recherche sur le dollar numérique. Elle figure parmi les personnalités les plus prometteuses pour diriger le département du Trésor américain.

Les conférences virtuelles sont de retour pour plus

Malgré la pandémie de coronavirus, la communauté blockchain et cryptomonnaies est prête à se rencontrer. Qu'elles soient physiques ou virtuelles, les conférences sur les cryptomonnaies sont nombreuses tout au long de l'année 2021. Les 19 et 20 janvier, les passionnés de cryptomonnaies se retrouveront à Abou Dhabi pour l'UNLOCK Blockchain Forum de cette année.

L' ASIA CRYPTO WEEK est un autre événement axé sur les cryptomonnaies qui se tiendra à Hong Kong durant l'été 2021. Cet événement regroupe des activités éducatives et destinées aux développeurs afin de favoriser l'adoption massive des cryptomonnaies.

D'autres événements crypto et/ou blockchain sont prévus en 2021, notamment Blockchain Life 2021 (Moscou, Russie), Bitcoin 2021 (Los Angeles) et le World Blockchain Forum (Séoul, Corée du Sud). Parmi les conférences virtuelles prévues cette année, on compte la Futurist Conference (novembre), Human DeFi Haek (novembre) et le LA Blockchain Summit (octobre).

Et bien sûr, Consensus Distributed 2021 se profile comme la conférence phare (à nouveau virtuelle) du secteur.

XRP vs SEC : qui va gagner ?

Le 21 février 2021 se tiendra une conférence préparatoire virtuelle entre la SEC et l'équipe Ripple. La SEC a porté plainte contre Ripple pour trafic de titres sans licence. À l'issue de cette conférence, le tribunal de district américain du district sud de New York devra rendre une déclaration commune. Dans ce rapport, les deux parties présenteront, entre autres détails, un aperçu de l'affaire, les perspectives de règlement à l'amiable et les éventuelles requêtes envisagées.

Si l'on se penche sur les précédents litiges crypto contre SEC, la SEC semble avoir l'avantage sur Ripple. Par exemple, la SEC a gagné dans les affaires impliquant Kik, Tezos, Telegram et EOS. Tezos et EOS n'ont jamais contesté les accusations de la SEC devant les tribunaux et ont obtenu des accords à l'amiable. Telegram et Kik ont ​​intenté une action en justice, mais ont perdu. Telegram a été condamnée à une amende civile de 18,5 millions de dollars et à restituer plus d'un milliard de dollars aux investisseurs. Kik a écopé d'une amende de 5 millions de dollars.

Cela dit, la situation pourrait également tourner en faveur des investisseurs du XRP. Brad Garlinghouse, PDG de Ripple, est convaincu qu'ils gagneront le procès, car ils sont « du bon côté de la loi ». Or, il s'avère qu'une seule version des faits a été entendue : celle de la SEC.

Ainsi, tout peut arriver lors du procès du XRP. Si Ripple est déclaré comme une valeur mobilière, il pourrait être sanctionné et contraint de s'enregistrer. De plus, le déclarer comme valeur mobilière signifierait la fin de ce qui était autrefois la troisième plus grande cryptomonnaie.

Par ailleurs, l'avocat John Deaton avait partagé un document détaillant un recours collectif contre la SEC pour la façon dont elle a mal géré la situation Ripple, ainsi que les ravages qu'elle a causés aux détenteurs de XRP.

Conclusion

Bien qu'il soit presque impossible de donner une prévision garantie de l'avenir, les tendances en matière de crypto et de blockchain en 2020 ont ouvert une voie visible pour 2021. En tant que telle, cette année s'annonce prometteuse pour l'industrie de la crypto-monnaie dans presque tous les domaines, y compris le développement, l'adoption et la réglementation.

De plus, la blockchain s'imposera dans d'autres domaines, comme la santé et la logistique. Bien que certains acteurs de la finance traditionnelle qualifient une fois de plus le Bitcoin et les autres cryptomonnaies de bulle spéculative , 2021 et les années suivantes leur donneront probablement tort, comme le Bitcoin continue de le faire année après année depuis 2010.

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Écrit par Werner Vermaak

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