CoolWallet 2022年年終大回顧

唷！終於到了2022 年12 月 31 日。和Web3成為全球家喻戶曉的詞彙。

總結 2022 年的髒話？ SBF、FTX 、 Luna Terra 、Do Kwon、演算法穩定幣、盲簽名、橋樑、地毯拉力、龐氏騙局、脫鉤、Celsius、3AC、Voyager、BlockFi、GoblinTown、Gary Gensler、MiCA、CBDC、Jerome Powell、加密貨幣冬天、量化緊縮，通貨膨脹，通貨膨脹，通貨膨脹。沒有一個是積極的，也沒有辦法粉飾它：這是一場災難的一年，一年的恐怖。但這並不全然是加密貨幣本身的錯。

過去的一年對全球經濟來說是危險的一年，通貨膨脹和利率上升、俄羅斯入侵烏克蘭以及與流行病相關的供應鏈衝擊使世界各地的錢包和利潤大幅減少。自 2021 年以來，全球 GDP 下降了大約一半，從 6% 降至 3.2%。同時，市場 — — 如果不是完全從懸崖上跌落 — — 一直在滾下山坡，股票和債券分別下跌 15% 和 20%。

加密貨幣市場在 2022 年感受到了更大的痛苦——整個行業大約三分之二的市值被抹去，從 2021 年 11 月的近 3T 美元跌至一年後的不到 900B 美元。下滑始於聯準會發起的貨幣供應緊縮，這縮小了投資者投資組合中風險較高的一面，並對加密貨幣造成了尤為嚴重的打擊。然後，在新的市場條件下，該行業一系列引人注目的破產骨牌開始佔據頭條新聞，並使散戶投資者損失了數十億美元。

這足以將一些人趕出這個空間。然而，人們對區塊鏈的底層技術以及它最終可能引導我們作為一個社會走向何方幾乎沒有什麼 FUD 的關注。今年甚至也偶爾出現過亮點。

讓我們回顧一下發生的事情。

如果您真的很喜歡懲罰，請閱讀我們2021 年、 2020 年和2019 年的年終回顧。然後，將 2022 年版本與我們的2018 年（上一次熊市）報告進行比較。希望它能幫助您了解我們以前曾經歷過這樣的情況，而加密貨幣冬天最終確實會結束。

2022 年的加密貨幣災難敘述

加密貨幣在 2022 年遇到的麻煩是無法迴避的，最好提前解決它。總的來說，災難有兩種主要類型：破產和駭客攻擊。讓我們從駭客開始。

2022 年加密貨幣最嚴重的駭客攻擊

2022 年，區塊鏈犯罪活動增加的趨勢沒有顯示出放緩的跡象，但值得注意的是，隨著區塊鏈活動整體持續擴張，犯罪比例相對於總量有所縮小。

據估計，2022 年，去中心化金融 ( DeFi ) 協議和去中心化交易所 ( DEX ) 被駭客入侵的金額總計為30 億美元，高於一年前的20 億美元。其中一些駭客甚至與北韓政府資助的組織有關。

2022 年三大DeFi 駭客攻擊均與跨鏈橋有關，跨鏈橋是用於在區塊鏈之間轉移資產的數位基礎設施。其中包括對 Ronin Bridge（6.2 億美元）、 Wormhole Bridge （3.26 億美元）和 Nomad Bridge（1.9 億美元）的駭客攻擊。

2022 年黑客類別中其他值得注意的提及包括穩定幣協議 Beanstalk Farms（1.82 億美元）、加密貨幣做市商 Wintermute（1.62 億美元）和 DeFi 平台 Mango Markets（1.14 億美元）。

2022 年加密貨幣最嚴重的內爆與破產

2022 年的加密貨幣蔓延始於 5 月，當時演算法穩定幣Terra UST及其治理代幣 Luna 的價值崩潰了。這兩種代幣透過一種機制連接起來，持有者可以用一種代幣代替另一種代幣，使穩定幣與美元掛鉤。這種方法效果很好，直到 $2B 從 Terra 生態系統產生 20% 收益的錨定協議中取出，引發了大規模拋售，蒸發了約 $60B。

然後，今年夏天，Terra 崩潰導致對沖基金三箭資本 (3AC) 破產，該基金對 Anchor Protocol 的曝險無法生存。由於 3AC 向加密貨幣貸款機構Voyager Digital欠下6.65 億美元的未償債務，該公司也遵循了第11 章的規定。該公司支付了1.2B 美元而不得不申請破產。

11 月初，隨著曾經第三大加密貨幣交易所FTX的關閉，加密貨幣破產的故事達到了高潮。 FTX 的麻煩始於一份報告，稱該交易所的姊妹公司、與其共同創立的一家名為 Alameda 的對沖基金存在一些嚴重的會計問題。基於此消息，競爭對手交易所幣安的執行長趙長鵬（CZ）宣布，他將清算其公司持有的 FTT（FTX 發行的代幣）。

接下來是CZ 和前FTX 首席執行官Sam Bankman-Fried (SBF) 之間的一場極其公開的加密戰爭，後者未能阻止銀行擠兌，導致他的交易所破產，並在幾天內提交了第11 章申請，抹去了$32B公司。

2022 年的加密貨幣演進敘述

雖然這些倒塌的骨牌對加密貨幣行業造成了驚人的損害，但對於可持續加密貨幣採用的長期前景來說，這並不全是壞事。

除了 Terra 之外，這些陷入困境的實體都有一個共同點，那就是高度集中化，而這正是加密貨幣被發明的目的。事實上，華爾街的味道隨處可見。 3AC 於 2012 年開始作為傳統對沖基金，而紮根於 TradFi 交易世界的 SBF 是否真的相信加密貨幣目前仍不清楚。

讓中心化交易所就範

2022 年發生的事件讓大眾對 FTX 這樣的中心化交易所產生了更大的懷疑，這是一件好事。

FTX 的崩潰引發了人們對硬體錢包等自助託管解決方案的廣泛興趣，這些解決方案仍然是儲存數位資產的最安全方式。在加密貨幣交易失敗的情況下，資金沒有保險，這意味著這些平台最好僅用於某些奇異交易，而不是作為長期停車位。

最重要的是，我們將看到大力推動監管，以消除導致這些交易所不透明和不負責任的問題。歐盟正在推進其加密資產市場 ( MiCA ) 框架，而拜登的加密貨幣行政命令則在美國方面取得了進展。

另外值得注意的是，11 月份，在 FTX 事件曝光後，DEX 交易量激增80%，達到 $103.8B，而 10 月份為 $57.6B。儘管 DEX 和 DeFi 協定的強度取決於其程式碼庫，但它們是完全無需信任的，我們可能會看到網路安全以及使用者介面設計等更多日常問題的改進。

以太坊合併

考慮到 9 月以來發生的一切，今年最大的加密貨幣發展也許現在看來還很遙遠。但從長遠來看，它肯定會產生巨大的影響。這項發展當然就是以太坊合併，這是人類史上最大的減排事件之一，規模相當於芬蘭大小的國家脫離電網。

此次合併後，以太坊的能源需求下降了 99.5%，大致相當於 PayPal 使用量的1% 。還記得網路暴民大喊 NFT 正在毀滅地球嗎？好吧，這不再是一個問題了。

以太坊 2023 年的其他發展預測，例如上海昇級和Rollup 解決方案的擴大使用，只會使世界上最古老的智慧合約平台在未來幾年變得更加可行。

2022 年的最終想法

確實，今年加密貨幣領域已經流失了大量資金。至少我們必須承認這一點。然而，加密貨幣之前已經經歷過幾次這樣的週期，儘管規模較小。另一方面，這是 Web3 基礎設施、第 2 層網路、Web2.5 以及 Web2 對 NFT 的採用等領域的建設和技術悄悄進步的一年。標誌著 2021 年牛市並在 2022 年後期如此缺席的「滑稽資金」也可能在 2023 年進一步中斷，更多宏觀經濟困難即將到來。然而，在經歷了像2022 年這樣殘酷的一年之後，這揭開了騙局和駭客的聚寶盆，並揭露了信任中心化託管人而不是自己所帶來的風險的殘酷事實，這可能是一件好事。

當我們進入 2023 年時，留出一些時間來慶祝 2023 年 1 月 3 日的密鑰證明以及隨之而來的責任/警告。

不是你的鑰匙，不是你的加密貨幣。

請記住，建築商是在熊市中建造的。 CoolWallet 也不例外，我們的應用程式和硬體錢包系列推出了各種令人驚嘆的新功能和硬幣支援。新年快樂，2023 年可能只屬於加密貨幣！