目錄
- 簡介：比特幣和 COVID-19
- 2021 年比特幣與以太坊
- 加密貨幣的機構採用
- 加密貨幣法規將有助於採用
- 駭客和詐騙：可以阻止嗎？
- 穩定幣的崛起
- 以太坊2.0
- 2021 年 DeFi
- 拜登的總統任期與加密貨幣
- 虛擬高峰會
- 瑞波幣 (XRP) 與 SEC
- 結論
以下文章僅代表作者的觀點，未經 CoolBitX 認可，在任何情況下均不應被視為財務建議。
大家好！很高興看到你活了下來並活到了 2021 年。正如我們的年終回顧所解釋的那樣，加密貨幣領域當然也不例外。現在您可能知道 2021 年也不會輕鬆。
Covid-19 大流行肆虐之際，比特幣蓬勃發展
COVID-19 摧毀了全球經濟，並重新定義了我們在可預見的未來的生活方式。劇透警報：不太好。為了應對這場流行病，還需要在新的十年中採取「新常態」並儘早向「數位化一切」轉型。
對於加密貨幣產業來說，這是其動盪存在中最重要的 365 天，在新年伊始，其收益大幅上漲。值得注意的是，收益有多種形式：監管批准、價格上漲、加密貨幣的機構採用以及區塊鏈在主要行業的擴展。
現在，2021 年將是更偉大的一年。問題是，加密產業能否保持這種勢頭？在本文中，我們將大膽猜測，機構採用是否有足夠的動力，以及我們是否應該預期監管機構採取嚴格的措施。請注意，本文中的任何內容均不應被視為任何類型的財務建議。
我們還將研究 2020 年加密貨幣的關鍵驅動因素及其在 2021 年可能產生的影響，尤其是以太坊 2.0 及其今年向權益證明的過渡、DeFi 領域的發展方向，以及 Ripple 是否有機會觸底SEC出庭，以及其他重要趨勢。
2021 年比特幣與以太坊
像往常一樣，比特幣是2021 年值得關注的加密貨幣。 7 日，比特幣進入月球領域，達到神奇的 4 萬美元。幾天后，它跌至 30,000 美元多一點，然後在撰寫本文時反彈。以加密標準來說完全正常。
尊敬的行業大佬都非常看好。 Luno 聯合創始人兼首席執行官馬庫斯·斯瓦內普爾 (Marcus Swanepoel) 預測，這款貨幣之王年底的交易價格可能會在 5 萬至 10 萬美元之間。但對於其他產業參與者來說，即使這樣也有點保守。 Winklevoss 雙胞胎提出了 2021 年「至少 50 萬美元」BTC 的理由。
以太坊是第二個價格大幅升值的代幣。今年第四天，ETH 交易價格突破 1,000 美元大關。隨著以太坊 2.0 的最終過渡越接近，這個價格區間很可能會持續到今年。
儘管人們認為以太坊是比特幣價格上漲的推動者，但它似乎有自己的想法。事實上，在2020年的最後一個月，它正式啟動了Beacon Chain，這是一個支持其從工作量證明（PoW）網路轉變為權益證明（PoS）網路的區塊鏈平台。
請注意：重要的是不要被所有的炒作所迷惑，而要進行自己的研究。我們在 2017 年也做出了這些瘋狂的預測，約翰·邁克菲 (John McAfee) 和其他加密貨幣牛市人士對2020 年代比特幣的潛在價值失去了理智（甚至可能是身體部位）。
儘管 2021 年的情況與 2017 年有很大不同（例如，機構採用是一個重要的新驅動力），但保持警惕並做出明智的財務決策非常重要。保持安全並用你的頭腦而不是你的心進行投資。一如既往，做你自己的研究（DYOR）。
億萬富翁企業家和加密貨幣懷疑論者可能為投資者提供了一些最好的建議，並與 1999 年臭名昭著的網路泡沫進行了類比：
值得注意的是，儘管庫班擔心可能出現泡沫，但他實際上看好比特幣、以太坊和其他一些貨幣，並將它們與亞馬遜和 eBay 進行比較。花幾分鐘時間將這些公司 20 年前的股價與當前價值進行比較是值得的！
機構將繼續囤積比特幣
目前的比特幣牛市歸因於機構資金流入加密貨幣領域。由於美國銀行監管更加友善、政治動盪以及美元岌岌可危的疲軟，PayPal、Square、Microstrategy、One River、Ruffer、Grayscale、Guggenheim、MassMutual 等數十億機構資金已進入比特幣市場。幸運的是，這種勢頭還沒有顯示出任何減弱的跡象。
MicroStrategy 的 Michael Saylor 和Grayscale 的Barry Silbert 和 Michael Sonnenshein 等機構投資高層認為， 機構加密貨幣的採用將持續下去。
比特幣贏得了機構的信任，他們相信數位貨幣是未來。事實上， 摩根士丹利剛剛購買了 MicroStrategy 10% 的股份，可以說是得益於其強大的比特幣投資組合。
此外，CSO 樂觀地認為，即將上任的美國拜登政府將看到約 5 兆美元進入各個產業，包括加密貨幣和區塊鏈項目。
其他分析師指出，目前機構接受比特幣的轉變是由美國的貨幣政策所推動的。該國一直透過刺激支票和其他方式印製更多貨幣來推動法定通貨膨脹。因此，機構將比特幣作為「尋求庇護的流動性的天然家園」。
除了美國的貨幣政策之外，比特幣正在緩慢但逐步取代黃金作為價值儲存手段。因此，隨著革命消息的傳播，機構投資也隨之而來。
法規將是一劑良藥
多年來，各國政府對加密貨幣監管採取觀望態度。 2019 年，金融行動特別工作組以其旅遊規則指南重寫了監管手冊。 2020 年底，美國監管機構將目標瞄準了違反證券和反洗錢 (AML) 法律的公司，例如 Ripple Labs（XRP 發行人）和BitMEX 。
2021 年，全球監管機構可能會加強對基於加密貨幣的活動的監管。雖然新法規可能更嚴格，但它們也更有可能為數位貨幣產業提供明確的監管立場。
有趣的是，冠狀病毒大流行導致數位服務數量不斷增加，將推動監管機構對加密貨幣保持密切關注。他們的監管範圍也將涉及數位銀行和區塊鏈行業。事實上，OCC 現在允許銀行發行穩定幣，並將其用於支付，而懷俄明州革命性的區塊鏈法律則幫助公司向客戶提供傳統和加密託管服務。
另一方面，去中心化金融（DeFi）可能是監管機構最關心的問題之一。例如，歐盟已經在推動加密貨幣法規，其中將涵蓋用作投資工具的加密代幣。
2021 年，金融犯罪執法網絡 (FinCEN)、金融行動特別工作組 (FATF)、美國司法部 (DoJ)、商品和期貨交易委員會 (CFTC) 等監管機構可能會出台新的監管規定。和穩定幣的監管行動浪潮。這並不意味著加密貨幣公司無法反擊。事實上，Coinbase、 Square和Andreessen Horowitz早在 2021 年 1 月就已經開始反對監管機構。
此外，稅務機關也預計將重新審視加密貨幣作為可能的收入來源。
如果沒有適當的法規來保護投資者免受詐騙者、洗錢者或更糟的恐怖分子的影響，加密貨幣永遠不會真正獲得大規模採用。從長遠來看，打擊犯罪活動對您持有的比特幣非常有好處，所以不用擔心！
加密貨幣駭客和詐騙者可以被阻止嗎？
對於加密貨幣投資者和駭客來說，2020 年又是豐收的一年。 KuCoin和義大利交易所Altsbit在駭客手中遭受了巨大損失。
儘管庫幣宣布已追回被盜 2.8 億美元的 80% 以上，但其他公司則沒有那麼幸運。此外，駭客還針對編碼不良的 DeFi 協議。例如，bZx 上的用戶因駭客損失了大約 100 萬美元。
不幸的是，這一趨勢可能會在 2021 年持續下去。然而，由於比特幣的主導地位和吸引力，比特幣持有者將成為最高目標。
另一家位於印度的網路安全公司 Lucideus 指出，它已經開始注意到「圍繞加密貨幣的多種類型的網路詐欺」。該公司還發現，針對鮮為人知的加密貨幣、傳銷和涉及加密錢包的詐騙的新型惡意軟體有所增加。
然而，分析師認為加密貨幣投資者是駭客攻擊的最大推動因素。這是因為駭客和其他惡意行為者很大程度上依賴「社會工程並讓你安裝蹩腳的軟體」。
穩定幣：它們將如何使用？
由於加密貨幣的價格波動，對於在 2021 年尋求穩定價值的投資者來說， 穩定幣可能是下一個最佳選擇。被廢黜而推升。
過去，USDT受到的負面能量甚至引起了監管機構的審查。此外，它還引發了抵押品是否足夠的問題。隨著 USDC 和 BUSD 等新進入者的出現，USDT 粉絲必然會失去興趣。 2021 年穩定幣使用量的增加是新的加密貨幣投資的關鍵切入點。
另一方面，區塊鏈在金融領域之外的應用將會增加。長期以來，非專業人士將區塊鏈視為比特幣。今年是他們做出這種區分的一年。區塊鏈有望在主流世界中被採用，它將在物流、運輸和醫療保健領域隨處可見。
COVID-19 大流行是區塊鏈在金融之外尋找新宿主的部分原因。疫情凸顯了創新的必要性。部分行業參與者將醫療保健視為區塊鏈和代幣化訪問的下一個大家園。
為了詳細說明，一家醫療保健技術新創公司的高管 Chrissa McFarlane 告訴 Cointelegraph，代幣的增加鼓勵用戶「保持健康，同時讓他們能夠存取自己的醫療記錄」。
以太坊2.0會找到寧靜嗎？
以太坊以時尚的方式結束了 2020 年：去年 12 月 1 日信標鏈的推出，標誌著以太坊 2.0 的開始。 ETH 2.0標誌著以太坊從PoW轉向PoS。
2021 年的第一周，以太坊自 2018 年以來首次突破 1,000 美元大關，導致山寨幣也出現上漲。對於世界上第二大最受歡迎的加密貨幣來說，這些都是令人難以置信的看漲訊號，其網路為其他加密貨幣提供了大部分基礎設施，例如 DeFi 協議和其他基於智慧合約的項目。
當 EOS、Tron、Ziliqa、Icon 和 OmiseGo 等有前途的加密貨幣首次作為 ERC20 代幣在以太坊上推出時，這個週期就開始了，最終分拆到自己的主網上。
2021 年，隨著交易確認速度變得更快，新的 ETH 驅動平台可能會成為更多頭條新聞。新平台也將進行改進，以防範量子運算的安全威脅，並引入分片以提高可擴展性。
Consensys 高層 Monica Singer 表示，2021 年將是 ETH 2.0「推進其路線圖」的一年。該路線圖的一部分將涉及將以太坊 1 鍊和 ETH 2.0 結合在一起。此次合併將透過推動質押和新經濟來提高採用率。
DeFi再次爆發
去年，DeFi 協議數量增加，資金也隨之增加。例如，今年年初，該領域鎖定了大約 10 億美元，但到了年底，該領域的鎖定金額已超過 140 億美元。
專家預計，強勁成長將持續到 2021 年。區塊鏈平台Ontology高階主管艾瑞克‧皮諾斯(Erick Pinos) 表示，去中心化金融為用戶帶來了更多賺錢方式。這些方式包括去中心化借貸、交易所、共同基金、衍生性商品和保險。
Pinos 指出，到 2021 年，DeFi 加密貨幣部分的發展和交易量將會成長。
然而，這種增長可能會受到籠罩在該領域的監管雲的限制。幸運的是，它將提供更清晰的監管指南，促進 DeFi 應用的採用。
此外，使平台變得用戶友好將成為 2021 年進一步採用的額外力量。
儘管以太坊 2.0 被視為 DeFi 擴容的聖杯，但以太坊聯合創始人 Vitalik Buterin 表示Rollups可以更快地提供幫助，特別是在降低 Gas 成本方面。
拜登的總統任期看起來對加密貨幣持綠色態度
2021 年 1 月 20 日，當選總統喬·拜登將在華盛頓特區美國國會大廈舉行的就職典禮上宣誓就職。宣誓就職後，拜登將正式成為美國第46任總統並發表就職演說。隨著 3 兆美元的刺激計畫即將出台，這筆額外資金可能會對比特幣產生巨大影響。
人們希望即將上任的美國政府對虛擬貨幣持寬容或開放的態度。區塊鏈協會執行董事克里斯汀史密斯樂觀地認為拜登政府將給加密貨幣一個「機會」。
史密斯表示，即將上任的政府熱衷於讓「一些新面孔」進入主要監管機構。這位高層指出，與現任負責人相比，新面孔「更願意」討論加密貨幣。
一個很好的例子是拜登將前高盛銀行家加里·詹斯勒納入他的過渡團隊。 Gensler 隸屬於麻省理工學院史隆管理學院，他參與了涉及區塊鏈和數位貨幣的課程。
另一位在拜登政府中擔任關鍵職位的支持加密貨幣的人士是波士頓聯準會董事萊爾·布雷納德 (Lael Brainard)，他對數位美元的研究感興趣。布雷納德是美國財政部的頂尖人物之一。
虛擬會議回歸，帶來更多精彩
儘管發生了冠狀病毒大流行，區塊鏈和加密貨幣社群已準備好見面。無論是實體會議或虛擬會議，2021 年加密貨幣會議都密集分佈。
亞洲加密貨幣週是另一場以加密貨幣為中心的活動，預計將於 2021 年夏季在香港舉行。該活動匯集了教育和開發人員活動，以促進加密貨幣的大規模採用。
其他計劃於 2021 年舉行的加密貨幣和/或區塊鏈活動包括 Blockchain Life 2021（俄羅斯莫斯科）、Bitcoin 2021（洛杉磯）和世界區塊鏈論壇（韓國首爾）。今年的虛擬會議包括未來主義者會議（11 月）、Human DeFi Haek（11 月）和洛杉磯區塊鏈高峰會（10 月）。
當然，Consensus Distributed 2021 作為業界旗艦（再次虛擬）會議顯得尤為重要。
XRP vs SEC：誰會贏？
2021 年 2 月 21 日，SEC 和 Ripple 團隊召開虛擬審前會議。美國證券交易委員會 (SEC) 對 Ripple 提出指控，指控其處理未經許可的安全問題。會議結束時，美國紐約南區地方法院將需要一份聯合聲明。在報告中，雙方將概述案件、和解前景、擬議動議（如果有）以及其他細節。
回顧先前的加密貨幣與 SEC 的案例，SEC 似乎在對抗 Ripple 時佔了上風。例如， SEC 在涉及 Kik、Tezos、Telegram 和 EOS 的案件中獲勝。 Tezos 和 EOS 從未在法庭上對 SEC 的指控提出質疑，並最終達成和解。 Telegram 和 Kik 告上法庭，但敗訴。 Telegram 被處以 1,850 萬美元民事罰款，並被要求向投資者返還超過 10 億美元。 Kik 被罰款 500 萬美元。
話雖如此，事情也可能會受到 XRP 投資者的青睞。 Ripple 執行長 Brad Garlinghouse 相信他們會贏得這場官司，因為他們「站在法律的正確一邊」。事實證明，人們只聽到了故事的一方面：美國證券交易委員會的說法。
因此，XRP 試驗中任何事情都可能發生。如果被宣佈為證券，Ripple 可能會受到處罰並被要求註冊。此外，將其標記為安全將意味著曾經的第三大加密貨幣之路的終結。
另外，律師John Deaton分享了一份文件，詳細介紹了針對 SEC 的集體訴訟，指控其對 Ripple 事件處理不當，以及對 XRP 持有者造成的嚴重損害。
結論
儘管對未來做出有保證的預測幾乎是不可能的，但2020 年的加密貨幣和區塊鏈趨勢已經為2021 年掃清了一條可見的道路。起來光明，包括開發、採用和監管。
此外，區塊鏈還將涉足其他領域，例如健康和物流。儘管傳統金融領域的一些參與者再次將比特幣和其他加密貨幣標記為泡沫，但2021 年及以後可能會再次證明他們是錯的，就像比特幣自2010 年以來年復一年地繼續這樣做一樣。
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沃納維爾馬克 編劇
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