DeFi Degen指南101：2023年如何使用去中心化金融

目錄

• 什麼是 DeFi？
• 為何 DeFi 是「去中心化」的
• 開始使用 DeFi
• CoolWallet：最適合 DeFi 初學者的皮夾
• 從 CEX 購買加密貨幣：逐步指南
• 購買加密貨幣的費用和風險
• 初學者的 DeFi 工具：釋放去中心化金融的力量
• 什麼是去中心化交易所（DEX）？
• 去中心化交易所的好處
• 什麼是流動性池？
• 流動資金池的好處
• 什麼是流動性挖礦？
• 流動性挖礦的好處
• 什麼是去中心化借貸？
• 如何評估 DeFi 項目
• 風險管理和盡職調查
• DeFi 是銀行業的未來嗎？

沃納維爾馬克 編劇

本文僅用於教育和娛樂目的，不構成任何形式的財務建議。所有意見僅代表作者。投資硬體錢包時請自行研究，以最好地保護您的加密資產。

介紹

在 2020 年 DeFi 夏季期間大幅提升主流意識，並在 2021 年底隨著牛市失去動力而迅速崩潰之後， 去中心化金融（DeFi）再次回到上升趨勢。 2022 年FTX 和攝氏度等中心化託管機構的倒閉證明了 DeFi 已經重新奪回了加密貨幣行業未來的桂冠，這要​​歸功於它獨特的能力，可以幫助人們自我託管資產，並以多種方式進行交易、質押、借貸和借貸。當然， Web3、 NFTLand和GameFi （Play-to-Earn）等其他領域的影響力也越來越大，這些領域嚴重依賴這些智能合約驅動的協議帶來的激勵。

這場革命性的金融運動已經顛覆了傳統金融(TradFi)，讓我們得以一窺每個用戶都是自己銀行的世界。

然而，在沒有足夠知識的情況下深入 DeFi 的狂野西部可能會導致混亂和錯誤的決定，這很快就會導致加密錢包空空如也。在這個年輕且極具創新性的行業中取得成功的關鍵是了解風險並找到符合您目標的正確策略。因此，我們剛剛嶄露頭角的新“DeFi Degen”，讓我們在 2023 年 DeFi 初學者指南（ 2021 年版的後續）中詳細介紹一下基礎知識，為您提供在邁入去中心化金融世界的第一步之前需要了解的一切。

入門：什麼是 DeFi？

DeFi 使用區塊鏈技術，讓普通人能夠有策略地瞄準並提供資產為他們服務，而不是像銀行這樣的傳統金融機構。透過以去中心化應用程式 (dApp)和智慧合約取代傳統中介機構，DeFi 實現了金融服務的民主化，讓任何有網路連線的人都可以使用這些服務。 DeFi 服務可以包括點對點借貸、流動性提供以及傳統金融用戶通常無法提供的許多其他服務，全年 365 天、每天 24/7 提供服務。

為何 DeFi 是「去中心化」的？

DeFi 是去中心化的，因為它在區塊鏈網路上運行，而不是依賴傳統的中心化金融機構。這意味著 DeFi 使用在開源協定和智慧合約上運行的分散式節點網絡，而不是由單一權威機構或機構控制和管理金融服務。這使得它在很大程度上不受法規的影響，因為它透過網路跨境運營，並且能夠抵禦中心化的詐欺和詐騙。然而，DeFi 用戶面臨不同的風險，這些風險源自於駭客等技術利用，或詐欺等惡意行為的協定團隊。

DeFi 的好處：我為什麼要使用它？

• 對你的資金擁有更多的權力： DeFi 讓你可以在不依賴銀行或其他金融機構的情況下管理你的資金。您可以隨時自由存取和使用您的資金，而無需透過中間商。
• 省錢：與 TradFi 相比，DeFi 交易通常更便宜，因為沒有中介機構和昂貴的系統需要維護。這意味著您可以避免支付額外費用，並將資金用於您真正需要的東西。
• 誰可以使用它沒有限制：任何想要使用它的人都可以使用 DeFi，無論他們身在何處或財務狀況如何。您無需擁有銀行帳戶或滿足特定要求即可開始使用 DeFi。
• 更高的透明度和安全性：由於DeFi 建立在公共分類帳的基礎上，這意味著網路上的每個人都可以看到所有交易，因此欺騙或操縱系統要困難得多，因為區塊鏈數據是不可變的，這提供了更高級別的透明度和安全性
• 令人興奮且不斷變化： DeFi 是一個快速擴張的新領域，充滿了令人興奮的專案和探索機會。隨著 DeFi 的不斷發展和發展，總是有新的和創新的方式來管理你的資金和投資你關心的事物。

簡而言之，DeFi 平台部署區塊鏈，使個人能夠掌控自己的財務，並享受更低的成本、更大的創新和更高的安全性。由於智慧合約和公共帳本的發明將每個用戶置於平等的競爭環境中，傳統金融中的問題（例如國際轉帳、獲得貸款或將資金投入使用）都不存在了。

2023 年我該如何開始 DeFi？

在探索 DeFi 的好處之前，請先熟悉以下關鍵術語，以了解整個加密貨幣產業運作的通用系統。如果沒有這些重要的進步，加密貨幣和 DeFi 的整個概念就不會存在。

開始之前需要了解的關鍵概念

CoolWallet Pro：最適合 DeFi 初學者的皮夾

正在尋找一款功能豐富的 DeFi 錢包，可以靈活地在精英冷存儲和功能豐富的熱錢包功能之間轉移資產？ CoolWallet 是您的最佳選擇，其 CoolWallet Pro 硬體錢包具有 EAL6+ 安全元件和類似諾克斯堡的生物辨識安全性。加上其CoolWallet 應用程式（該應用程式具有用於最新硬幣和NFT 系列的獨立Web3 熱錢包模組），CoolWallet 是DeFi 初學者的完美錢包，因為它在卓越的安全性和易用性之間提供了理想的平衡。這款用戶友好的錢包使管理和保護您的數位資產變得輕而易舉，即使對於那些剛接觸去中心化金融的人來說也是如此。

透過MetaMask 集成，CoolWallet 允許用戶輕鬆探索各種 DeFi 應用程式和協定。其安全元件可確保對儲存的私鑰提供最大程度的保護，而冷儲存功能可使其離線並免受網路威脅。

CoolWallet 支援多種加密貨幣，包括最好的 Layer-1 代幣及其 DeFi 生態系統代幣以及所有主要的 ERC-20 和 BEP-20 代幣。它與以太坊、幣安智能鏈、Arbitrum、Polygon、Optimism等基於EVM的網路相容，使用戶能夠輕鬆參與流動性挖礦等DeFi活動。

使用二維碼安全連接到 MetaMask，CoolWallet Pro 用戶可以放心地簽署交易，而無需暴露其私鑰。其他安全功能（例如 AES256 加密藍牙和 2+1 因素身份驗證）為您的加密資產提供額外的保護。

從 CEX 購買加密貨幣：逐步指南

加密貨幣是 DeFi 的重要組成部分，因為它為生態系統內的交易、投資和金融產品提供了基礎貨幣。

要開始使用 DeFi，您首先需要購買一些加密貨幣。一種流行的方法是從 Coinbase、Binance 或 Kraken 等中心化交易所 (CEX) 購買加密貨幣。不同的國家/地區支援不同的交流，因此請研究哪一種在您的國家/地區最方便。

這是一個簡單的逐步指南：

• 註冊：在 CEX 平台上註冊帳戶，提供必要的個人詳細資訊並驗證您的身分。
• 存入資金：將您的銀行帳戶或信用卡/金融卡連結到 CEX，然後存入法定貨幣（例如美元、歐元）為您的帳戶注資。
• 選擇加密貨幣：選擇您想要購買的加密貨幣，例如比特幣 (BTC)、以太幣 (ETH) 或 USDT 等穩定幣。
• 買入：下單購買所需數量的加密貨幣，交易所將以當前市場價格或您指定的限價執行交易。
• 提現：交易完成後，將購買的加密貨幣轉移到安全的 DeFi 相容錢包，以便在 DeFi 生態系統中進一步使用。

購買加密貨幣的費用和風險

購買加密貨幣並將其轉移到非託管錢包時，請注意費用和潛在風險。常見費用包括 CEX 收取的交易費用（可以是交易價值的一定百分比），以及將加密貨幣轉移到錢包的網路費用。

CoolWallet 應用程式：直接從我們的整合合作夥伴處用法定貨幣購買加密貨幣

不想麻煩地訪問中心化交易所並從他們那裡用法定貨幣購買加密貨幣？
為什麼不使用 CoolWallet 應用程式直接購買支援美元、歐元、日圓、英鎊、澳元、南非蘭特等數十種國際法定貨幣的加密貨幣？

CoolWallet App 為我們的用戶提供了 3 家一流的整合加密支付服務供應商的選擇：

1) MoonPay（了解更多）

2) 單純形（了解更多）

3) Banxa（了解更多）

用您最喜歡的法定貨幣付款，並以最優惠的價格獲得您選擇的加密貨幣！ （請注意，可能需要符合 AML 法規的第三方 KYC）。這非常容易做，只需要幾分鐘。

初學者必備的 DeFi 工具

現在您已經了解了區塊鏈的基礎知識並已經為您的錢包提供了資金，每個 DeFi 工具都可以立即供您使用。特別是如果您在 CoolWallet App 上使用 WalletConnect，您只需掃描二維碼即可將冷錢包連接到各種 DeFi 協議，包括 MetaMask。

根據您的首選投資策略，以下是一些可以立即使您受益的基本工具：

1）工具一：去中心化交易所（DEX）

去中心化交易所（DEX）允許用戶交易加密資產，而無需像傳統交易所那樣依賴中心化機構。 DEX 基於區塊鏈網絡，使用智慧合約來實現無需信任的交易，為用戶提供增強的隱私、安全性和對其資金的控制。一些流行的適合初學者的 DEX 包括 Uniswap 和 1Inch，它們提供直觀的介面並支援廣泛的代幣。

請參閱我們的指南，了解如何在我們的 CoolBitX Crypto 應用程式（也稱為CoolWallet 應用程式）中將 1inch 與您的 CoolWallet 一起使用。

我為什麼應該使用 DEX？

去中心化交易所通常是第一個列出有前途的新代幣的地方（以及數以千計的詐騙代幣，因此請記住這一點）>它們因其較低的費用、更高的隱私性和更大的代幣種類而受到重視，當然，大多數重要的是，它們允許您隨時自行保管您的代幣。與大多數 CEX 不同，DEX 不需要用戶的私人信息，因為它們不提供法定貨幣的入口。

工具2：流動性池

流動性池是 DeFi 協議，它有助於收集鎖定在智能合約中的代幣，讓您無需交易對手即可交易資產。流動性池取代了訂單簿的需求，訂單簿試圖將願意的買家和賣家配對在一起。透過向流動性池貢獻資產，使用者成為流動性提供者（LP）並透過交易費用獲得獎勵。一些去中心化交易所同時充當流動性池提供者。以下是 5 個最大的 DeFi 流動性池可供入門。

1. Uniswap：Uniswap 是以太坊及其領先的二層鏈Polygon 、 Optimism 、 Arbitrum以及BNB Chain （均由 CoolWallet 支持）的 DEX 和流動性池。它允許用戶交換支援的代幣並提供流動性以賺取交易費用。 Uniswap 已成為最大、最受歡迎的去中心化交易所之一，交易量達數十億美元。
2. SushiSwap：SushiSwap 是另一個去中心化交易所，在以太坊區塊鏈以及 Fantom、Avalanche、Optimism 和 Arbitrum 等其他區塊鏈上運行
3. 它是作為 Uniswap 的一個分支創建的，但具有一些額外的功能，例如流動性挖礦和質押。用戶可以向 SushiSwap 的流動性池提供流動性，並以 SUSHI 代幣的形式獲得獎勵。
4. PancakeSwap：PancakeSwap 是一個在幣安智能鏈上運行的去中心化交易所。它允許用戶交換 BEP-20 代幣並提供流動性以賺取交易費用。與基於以太坊的去中心化交易所相比，PancakeSwap 因其更低的交易費用和更快的確認時間而受到歡迎。
5. Curve：Curve是一家去中心化交易所，專為穩定幣交易而設計，允許用戶交換穩定幣並提供流動性，以賺取跨不同鏈的交易費用。 Curve 以其穩定幣交易的低滑點和窄利差而聞名。
6. Balancer：Balancer 是一個去中心化交易所，允許用戶創建最多包含八種不同代幣的自訂流動性池，並設定自己的費用結構。 Balancer 還包括代幣交換和投資組合重新平衡等功能。
7. 其他榮譽獎包括 Aave 和Compound。

流動資金池的好處

隨著更多的流動性被添加到資金池中，價格滑點就會減少，從而提供有利於整個 DeFi 生態系統的高效交易。透過成為流動性提供者（LP），用戶可以實現投資組合多元化，接觸各種代幣和項目，並將幾乎所有加密貨幣，尤其是穩定幣，轉變為每年為他們賺取複利的活躍資產。

工具3：流動性挖礦

流動性挖礦是一種有風險的 DeFi 策略，涉及借貸或質押加密資產，以賺取利息或新治理代幣形式的獎勵。用戶可以透過參與各種 DeFi 平台並利用他們提供的激勵措施來最大化回報，但是，他們需要意識到諸如拉動（rug pulls ）之類的威脅（專案創始人或開發者耗盡資金池，因為他們設定了智慧合約記住）和無常損失（資產價格的波動會破壞資產的價值）。流動性挖礦是 DeFi 的一個專業功能，但也伴隨著較高的風險，因為專案通常是匿名且未經測試的。

流動性挖礦的好處

流動性挖礦使用戶能夠透過其加密資產賺取被動收入，通常比傳統投資提供更高的回報。此外，流動性挖礦可以幫助用戶實現投資組合多元化，並獲得新的代幣和專案的機會。

什麼是去中心化借貸？

簡而言之，使用者可以以安全、點對點的方式借出或借入數位資產。透過利用智慧合約，這些交易在區塊鏈上自動執行和執行，這意味著用戶可以相信他們的資金在整個過程中保持安全。

去中心化借貸的好處

這種借貸形式極具成本效益；由於不需要中間人來促進交​​易，因此成本保持在較低水平。去中心化借貸還可以確保雙方將資產安全地儲存在自己的錢包或帳戶中，不存在被盜或詐欺的可能性，從而消除交易對手風險。

如何評估 DeFi 項目

在參與 DeFi 專案之前，進行自己的研究 (DYOR) 非常重要，以確保其合法性並符合您的財務目標。

以下是一些適合初學者在投資前評估 DeFi 專案的方法：

提示 1 -研究專案團隊：

尋找經驗豐富、可靠且引人注目的團隊成員，在加密貨幣或金融行業擁有良好的業績記錄。沒有實際經驗的創始人是一個巨大的危險信號。

提示 2 -閱讀他們的白皮書：

白皮書是有關專案的詳細文檔，可以深入了解專案的目標、用例和路線圖。

提示 3-找到專案的社區：

獲得大量社區支持和知名度的項目表明了消費者對其背後團隊的強烈信心和信心。

提示 4 -了解他們的合作關係：

深入研究他們的合作關係將產生大量關於他們的協議在整個 DeFi 生態系統中的作用的知識，並導致你以後發現你可能感興趣的其他產品。

風險管理和盡職調查

與任何投資一樣，管理風險是參與 DeFi 的重要方面。了解與專案相關的潛在風險，例如智慧合約漏洞、市場波動和流動性問題，可以幫助您做出明智的決策。進行自己的研究和盡職調查是 DeFi 生態系統中成功風險管理的重要組成部分。

DeFi 是數位銀行的未來嗎？

DeFi 有潛力透過提供去中心化、透明且易於訪問的金融服務來重塑銀行業的未來。然而，它仍然是一個相對較新且不斷發展的領域。雖然 DeFi 可能不會完全取代傳統銀行業務，但它可能會影響金融業認真對待加密貨幣和區塊鏈的好處，推動創新並為消費者提供更多選擇。隨著技術的成熟和更廣泛的採用，DeFi 可能會與傳統銀行服務一起成為金融領域不可或缺的一部分。

要了解有關 CoolWallet 在 DeFi 未來中的作用的更多信息 ，請查看我們的其他部落格文章，其中包含有關我們如何幫助您使用最酷的錢包探索 Web3 的詳細指南。