幣安和 CZ 與美國監管機構達成里程碑式的 43 億美元和解

介紹

2023 年最後一個季度經歷了令人興奮的開局，人們興奮不已 貝萊德比特幣現貨ETF 和 2024 年比特幣減半 隨著影響深遠的新聞成為全球頭條新聞，本週市場陷入了肆無忌憚的“錯失恐懼症”，回到了現實。

2023 年 11 月 21 日， 全球最大的加密貨幣交易所幣安及其創始人趙長鵬（又名CZ）與美國當局達成了期待已久的和解，結束了對該交易所的多項民事和刑事調查，但也讓CZ 可能入獄

作為和解協議的一部分，幣安同意支付總額驚人的 43 億美元罰款。其中包括 27 億美元的民事罰款和沒收，以及 16 億美元的刑事罰款和沒收。罰款將支付給各個政府部門，包括美國財政部和商品期貨交易委員會（CFTC），這些部門都在對幣安採取法律行動。

事態發生了令人震驚的轉變，可能是加密貨幣領域最知名的 CZ 承認違反了美國反洗錢法，並同意 下台 他不再擔任幣安首席執行官，現在將由經驗豐富的前阿布扎比監管機構理查德·滕（Richard Teng）擔任。

在說服法官允許他返回阿聯酋的住所後，CZ 繳納了 1.75 億美元的保釋金，並且他還將支付 罰款 5000 萬美元 給美國商品期貨交易委員會。

美國證券交易委員會也發布了 儘管僅在 10 個月前支付了 3000 萬美元的罰款，但美國交易所 Kraken 仍再次被指控，令人擔憂的是，該交易所再次宣布了幾種加密貨幣，包括 索拉納 和 卡爾達諾，成為證券。有趣的是， 以太坊 和 瑞波幣 不在名單上。

針對幣安和 CZ 的訴訟

SEC 先前對幣安實體和 CZ 提出了 13 項指控，指控他們經營未註冊的交易所、經紀自營商和清算機構，歪曲交易控制和監督，並參與廣泛的欺騙、利益衝突、缺乏披露、以及逃避法律的行為

美國證券交易委員會的投訴稱，至少自2017 年7 月起，Binance.com 和Binance.US 在趙的控制下，作為交易所、經紀商、交易商和清算機構運營，從美國客戶的交易費中賺取至少116 億美元的收入。

該證券監管機構因涉嫌對加密貨幣公司進行政治迫害而受到批評，該監管機構指控幣安未經註冊提供和銷售 BNB、BUSD 以及名為“Simple Earn”和“BNB Vault”的加密借貸產品。

除了 SEC 的指控外，幣安和 CZ 還面臨美國司法部和美國商品期貨交易委員會（CFTC）的指控。美國商品期貨交易委員會 (CFTC) 起訴幣安在美國提供未經註冊的加密貨幣衍生產品，指控幣安擁有“迷宮般的公司實體”，表明該交易所“故意規避美國法律”。

幣安與CZ為何和解？

那麼，幣安為何和解呢？答案在於指控的嚴重程度以及不和解的潛在後果。美國當局指責幣安將利潤置於美國人民的安全之上，並利用新技術 觸犯法律。和解協議允許幣安網繼續運營，儘管在未來幾年內將面臨巨額處罰並遵守合規要求，因為它退出了美國市場（BinanceUS 將繼續存在）。這可以被認為是一場勝利，因為它避免了多年來漫長而艱苦的法庭鬥爭。

展望未來，幣安的未來不確定，但不一定黯淡。雖然和解可能會導致市場份額的短期損失（消息傳出後 24 小時內已撤回超過 10 億美元的資金），但幣安可能會 重新佔據主導地位 從長遠來看。和解協議也結束了對該交易所的許多民事和刑事調查，提供了一定程度的封閉和穩定。預計 2024 年和 2025 年將出現新的牛市週期，重新開始營運是明智之舉。

自我保管的必要性

美國針對中心化交易所（CEX）的最新行動再次凸顯了使用 CoolWallet 等自我託管硬體錢包的重要性。正如我們過去看到的恐怖事件，如倒塌事件 戈克斯山 和 FTX ，沒有哪家交易所是大到不能倒的，尤其是在受到監管機構和駭客攻擊的時候。這並不意味著幣安會倒閉，但是，它肯定會為其服務增加更多風險。正如我們在 Mt. Gox、FTX 和 Cryptopia 等其他失敗的交易所中看到的那樣，清算人可能需要數年時間才能向交易所用戶退款（如果有的話）。

Binance、Coinbase 和 Kraken 等信譽良好的中心化交易所 都已被針對 美國監管機構今年提出了這項要求，並威脅稱，如果他們不遵守規定，將面臨一系列後果。

去年的一系列加密貨幣託管失敗事件向我們表明，控制您的加密資產是最安全的選擇。如果您不擁有自己的私鑰，那麼您就不擁有自己的加密貨幣。
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結論

幣安和解是一個戲劇性的轉折，可能標誌著幣安全球主導地位的終結。不過，這也可以被視為加密貨幣交易所和行業的勝利，因為它可能會結束人們對幣安受到製裁和 CZ 被捕的恐懼，並結束對加密貨幣交易所命運的猜測。

對於可能是加密行業最受歡迎的人來說，CZ 飛往美國並遵守該國法律無疑需要很大的勇氣，因為他居住的阿聯酋與美國沒有引渡條約，而且 Sam Bankman-Fried 上個月才被判有罪，並可能在2024 年被判處100 多年徒刑。

這一結果也提振了貝萊德和其他公司的比特幣現貨ETF 很快就獲得批准的前景，因為針對FTX、幣安、Coinbase 和Kraken 的監管清理工作讓SEC 主席加里·根斯勒(Gary Gensler ) 和公司不再有理由認為加密市場繼續受到操縱。

幣安的傳奇事件鮮明且及時地提醒人們，加密產業仍面臨監管挑戰。

雖然大多數 CEX 在成立之初就擺脫了反洗錢責任，但加密貨幣格局已經永久改變，合規性不再是可選的。對法律的無知不是藉口，不符合監管標準會產生真正的後果。

隨著塵埃落定，加密貨幣產業將密切關注幣安如何應對新現實，以及這對加密貨幣交易所的未來意味著什麼。同時，探索如何自我保管 酷錢包專業版 和 酷錢包應用程式 可以幫助您安全、時尚地持有。